[人民币和港币汇率]（基金交易原则份额申购）基金交易常见的概念

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最佳答案 1、基金建立日

基金建立日是指基金抵达建立条件后，基金办理人宣告基金建立的日期。

2、基金征集期

基金征集期是指自招募阐明书公告之日起到基金建立日的时刻段。

3、基金存续期

基金存续期是指基金发行成功，并经过一段时刻的关闭期后，称作基金的存续期。

4、基金敞开日

敞开日是针对敞开式基金而言的(关闭式基金在生意所上市，能够在生意所的生意日进行基金的生意)。出资人能够处理申购、换回、转化、过户等等事宜的时刻为敞开日，我国的敞开式基金的敞开日即上海证券生意所、深圳证券生意所生意日，处理时刻为9：00~15：00。

5、基金比例

也称基金单位，是指基金发起人向不特定的出资者发行的，表明持有人对基金享有财物一切权、预期年化预期收益分配权和其他相关权力，并承当相应责任的凭据。

当前端收费时：

净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

前端申购费用=申购金额-净申购金额

申购比例=净申购金额/T日基金比例净值

当后端收费时：申购比例=申购金额/T日基金比例净值

6、基金净值

指每份基金比例的净值，等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以基金比例总数。

基金净值分单位净值和累计净值

单位财物净值=(总财物-总负债)/基金单位总数

累计单位净值=单位净值+基金建立后累计单位分红派息金额

基金净值凹凸并不是挑选基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判别出资价值的要害。

公募基金每日更新净值

7、基金认购

认购是指出资人在基金征集期依照基金的单位面值加上手续费(或有)购买基金的行为。基金的发行价一般为1元，出资人处理认购等基金事务的时刻为敞开日，详细事务处理时刻以出售组织发布时刻为准。

8、基金申购

申购是指出资人在基金建立之后，依照当日收市后核算出的基金单位财物净值加上手续费(或有)购买基金的行为。因为出资者需于当日15点前完结生意，出资人在当日进行基金生意时，当日基金净值(生意价格)尚无法确认，只能参阅上一个基金生意日的数据，故敞开式基金一般是以“不知道价”为准则生意的。

申购费有前端和后端申购费两种。前端收费，是指申购费是在购买基金时收取，一般依照购买金额的巨细递减；后端收费，是指申购时不收取申购费，而在换回时补收，一般依照基金持有时刻的长短递减，有些后端收费在持有基金抵达必定年限后可革除。

9、基金换回

是指出资人将现已持有的敞开式基金单位出售给基金办理人，回收资金的行为。换回基金时需求付出换回费用，一般为不超越换回金额的3%。因为出资者需于当日15点前完结生意，出资人在当日进行基金生意时，当日基金净值(生意价格)尚无法确认，只能参阅上一个基金生意日的数据，故敞开式基金一般是以“不知道价”为准则生意的。

换回金额的核算：

当前端收费时：

换回总额=换回份数×T日基金比例净值

换回费用=换回总额×换回费率

换回金额=换回总额-换回费用

当后端收费时：

换回总额=换回比例×T日基金比例净值

换回费用=换回总额×换回费率

后端认购/申购费用 = 换回比例×认购/申购请求日的基金比例净值×该部比例对应的后端认购/申购费率

换回金额=换回总额-换回费用-后端认购/申购费用

10、基金巨额换回

巨额换回是指当敞开式基金的当日净换回量超越基金规划的10%时，基金办理人能够在承受换回比例不低于基金总规划的10%的情况下，对其他的换回请求延期处理。巨额换回请求产生时，出资人可挑选接连换回或撤销换回两种方法，接连换回是指出资者关于延期处理的换回请求部分，挑选顺次鄙人一个基金敞开日进行换回。

11、基金转化

指出资人在同一基金办理人所办理的不同基金之间，由出资的一只基金转化成另一只基金。所要付出的费用，一般比出资人换回再申购的总费用略低。

转化金额=被转化比例×转化日基金净值-转化费

转化到的基金比例=转化金额÷转化日基金净值

12、基金转保管

基金转保管是指出资者同一基金在不同保管点(不同出售商及同一出售商的不能通存通况的城市或分行)之间施行的所持基金比例保管组织改变的操作。

13、基金非生意过户

非生意过户是指因遗产承继、捐献或司法履行等原因引起的基金单位持有人的改变行为。基金非生意过户包含遗产承继、捐献和司法履行。

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