[宇顺电子股份有限公司]银行办理股票质押业务指引

A.银行人员处理股票质押触摸需求什么材料

身份证，股票代码

1、告贷人请求股票质押告贷

2、组织对告贷人和质押物的状况进行查询、审阅、批阅

3、核定授信额度

4、告贷人和组织签定合同

5、组织经过证交所处理质押股票的处理和处置

6、组织发放告贷

B.怎么处理上市公司的股权质押要什么手续

需求专业的证券从业资历评价公司来评价价值，

上市公司股权质押挂号的问题

我国《担保法》及《最高人民法院关于适用<担保法>若干问题的解说》关于以公司股权进行质押区别上市公司和非上市公司做了不同规则，即：以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向证券挂号组织处理出质挂号之日起收效；以有限职责公司及非上市股份有限公司的股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起收效。

依据上述规则，上市公司的股权质押经向中介组织（亦可称之为“与出质人和质权人无利害联系的第三人”）——证券挂号组织处理出质挂号后，该股权质押合同才始得收效，并且依据我国《公司法》、《证券法》及其他有关规则，该股权质押的现实一般还应该由出质人在公告中予以发表，社会公众也能够经过向证券挂号组织查询的方法取得该股权质押的状况，然后使该股权质押的现实为社会公众所知悉，进而使该股权质押具有适当的公示力和公信力。这样，就完全能够起到防止出质人在质押期限内将该股权不合法转让或许将其重复质押给其他人的状况产生，然后为质权人能够顺利完成质权供给了非常有力的确保。[2]

但以挂号作为质押合同的收效条件仍存在以下问题：

挂号是质押合同收效的条件所引发的第一个问题是，这一规则对债务人是很晦气的。因为假如质押合同无效，债务人最多只能要求出质人承当缔约过失职责，其债务仍是没有确保。可是假如挂号是质权收效的条件而不是质押合同的收效条件，则对债务人就有利多了。因为假如是因为出质人的原因而没有处理质押挂号或许出质人拒不处理或帮忙处理挂号手续，则债务人就能够申述出质人违约，然后要求出质人承当违约职责，乃至能够要求法院强制出质人帮忙处理质押挂号手续。这儿涉及到物权变化的一个根本性准则——原因（合同）与成果（物权变化）相别离的准则。我国现行法令对物权变化中的原因与成果的联系好像应该采纳更为科学的严加区别的情绪。这样，既有利于债务人维护，也防止繁殖胶葛。民法典草案的第296条改正了《担保法》的这一过错，该条清晰指出：“以依法能够转让的股份出质的，出质人与质权人应当缔结书面合同。以上市公司的股份出质的，质权自证券挂号组织处理出质挂号之时起建立。以非上市公司的股份出质的，质权自股份出质记载于股东名簿之时起建立。”因而，挂号是质权收效的条件而不是质押合同的收效条件，加强了对债务人的维护。

现在在上市公司股权质押的实践中存在的另一个问题是，股权质押挂号的途径不畅。在现阶段，依据我国证监会的规则，并非一切的上市公司流转股都能够处理质押挂号。依据《证券公司股票质押告贷处理办法》的规则，综合类证券公司能够以其自营的人民币一般股票（A股）和证券出资基金券处理质押告贷挂号，自然人及综合类证券公司以外的其他法人持有的上市流转的人民币一般股票尚不能处理质押挂号。可是质押是质权人与出质人洽谈的成果，假如自然人及综合类证券公司以外的其他法人以其持有的上市流转的人民币一般股股票出质，债务人也接受了这种出质，依据民法意思自治的准则，这种质押合同应当是有用的。可是上市公司的股权质押应当经过证券挂号组织挂号后，质权才干建立。现在我国证券商场上，我国证券挂号结算有限职责公司是法定的也是仅有的处理上市证券挂号事务的组织，假如它不处理这样的质押挂号，无异于阻塞了缔结质押合同的两边处理质押挂号的仅有途径。这样就造成了一个两难的局势，一方面法规要求质权必需挂号才干建立，另一方面，法规又不答应仅有的法定组织处理挂号，这无疑是非常荒唐的。这样的成果违反了同股同权的法令准则，也阻止经济的展开与商场的安稳。因而，不管是A股仍是B股，不管其持有人的身份怎么，不管处理质押挂号的意图是为了担保银行告贷债务仍是担保其他债务，上市公司股权质押挂号事务都应当全面打开。

、上市公司国有股出质的特别规则。

从质押的程序来说，首要，国有股东授权代表单位以国有股进行质押，有必要事前进行充沛的可行性证明，清晰资金用处，拟定还款方案，并经董事会(不设董事会的由总经理办公会)审议抉择；其次，以国有股质押的，国有股东授权代表单位在质押协议签定后，依照财政从属联系报省级以上主管财政机关存案；最终，依据省级以上主管财政机关出具的《上市公司国有股质押存案表》，依照规则到证券挂号结算公司处理国有股质押挂号手续。

从质押的意图来说，国有股东授权代表单位持有的国有股只限于为本单位及其全资或控股子公司供给质押。

从质押股份的数量上来说，国有股东授权代表单位用于质押的国有股数量不得超越其所持该上市公司国有股总额的50％。

C.怎么处理股份、股票质押

1、依照物权法规则，股权质押需求签定书面的质押合同。其间以证券挂号结算组织挂号的股权出质的，质权自证券挂号结算组织处理出质挂号时建立。所谓在证券挂号结算结构挂号的股权指的是上市公司及揭露发行股票或股东在200人以上的股份有限公司的股权。以其他股权出质的，质权自工商行政处理部分处理出质挂号时建立。这样的规则将质权建立的原因行为即质权合同与职权建立分隔，将质权的建立挂号权赋予工商行政处理部分有利于确保质权的揭露公信，加强了对质权人权力的确保。

2、到工商局请求股权出质建立挂号，应当提交下列材料：

（1）请求人签字或许盖章的《股权出质建立挂号请求书》；

（2）记载有出质人名字（称号）及其出资额的有限职责公司股东名册复印件或许出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）；

（3）质权合同；

（4）出质人、质权人的主体资历证明或许自然人身份证明复印件（出质人、质权人归于自然人的由自己签名，归于法人的加盖法人印章，下同）；

（5）国家工商行政处理总局要求提交的其他材料。

D.银行展开股票质押事务银监会有哪些规则

据《我国证券报》报导银监会21日发布《中资商业银行行政许可事项施行办法》，清晰了商业银行开办股票质押告贷事务的条件。

请求开办股票质押告贷事务的商业银行，应运营状况良好，首要危险监管目标契合要求；危险处理和内控准则健全有用，拟定和施行了一起授信准则；拟定了与处理该项事务有关的危险控制措施和事务操作流程；有专职部分和人员担任运营和处理股票质押告贷事务

；有专门的事务处理信息系统，能同步了解股票商场行情以及上市公司重要信息；契合银监会规则的其他审慎性条件。

国有商业银行和股份制商业银行请求开办股票质押告贷事务，由银监会受理、检查并抉择。城市商业银行请求开办该事务，由地点地银监局受理并开始检查，银监会检查并抉择。

E.股票质押流程有哪些

你好，一、股权出质流程

1、能够请求股权出质的企业类型(有限职责公司及未上市的股份有限公司)

2、填写表格等材料(填写《股权出质建立请求表》等表格：提交执照复印件，质权合同，质权人、出质人身份证明等文件、证件。)

3、现场材料提交(携带齐一切提交的材料，预定成功后于电话提示的受理时刻到出资服务大厅取号处理。)

4、收取股权出质通知书(受理后取得股权出质通知书。您的挂号请求材料被受理后，请按工作人员的提示到出资服务大厅一层发照窗口收取股权出质通知书。)

二、股权出质挂号注册应提交文件、证件

(一)股权出质建立挂号应提交的文件、证件：

1、请求人签字或许盖章的《股权出质建立挂号请求书》;

2、记载有出质人名字(称号)及其出资额的有限职责公司股东名册复印件(需加盖公司印章);

3、质权合同;

4、出质人、质权人的主体资历证明或许自然人身份证明复印件(出质人、质权人归于自然人的由自己签名，归于法人的加盖法人印章);

5、以外商出资的有限公司的股权出质的，应提交批阅机关的赞同文件;

6、加盖公章的出质股权地点公司的营业执照复印件;

7、《指定代表或许一起托付代理人证明》。

(二)股权出质改变挂号应提交的文件、证件：

1、请求人签字或许盖章的《股权出质改变挂号请求书》;

2、有关挂号事项改变的证明文件：

(1)出质股权数额改变的，提交质权合同修正案或许弥补合同;

(2)出质人、质权人名字(称号)或许出质股权地点公司称号更改的，提交名字或许称号更改的证明文件和更改后的主体资历证明或许自然人身份证明复印件(归于自然人的由自己签名，归于法人的加盖法人印章);

3、加盖公章的出质股权地点公司的营业执照复印件;

4、《指定代表或许一起托付代理人证明》。

(三)股权出质刊出挂号应提交的文件、证件：

1、请求人签字或许盖章的《股权出质刊出挂号请求书》;

2、加盖公章的出质股权地点公司的营业执照复印件;

3、《指定代表或许一起托付代理人证明》。

(四)股权出质吊销挂号应提交的文件、证件：

1、请求人签字或许盖章的《股权出质吊销挂号请求书》;

2、质权合同被依法承认无效或许被吊销的法令文书;

3、加盖公章的出质股权地点公司的营业执照复印件;

4、《指定代表或许一起托付代理人证明》。

F.处理股票质押告贷需求提交什么材料

股权质押一般一起签署“股权质押合同”和“股权转让合同”，在条件成果时经过股权转让的方式完成质权。

股权能够质押给个人，处理去公司注册地工商局。

一、股权出质挂号所需供给材料

1.《股权出质挂号请求书》（出质人、质权人签字或盖章）；

2.出质人身份证复印件1份；

制造要求：载明：“与原件一起”字样，签名、捺印；1份；

3.出质人地点企业的营业执照副本原件（无需年检后）、复印件（由副本原件直接复印所得复印件，加盖公章；1份）；无需组织组织代码

4.质权人企业的营业执照副本复印件（由副本原件直接复印所得复印件，加盖公章；1份）；带上原件。无需组织组织代码。质权人为个人，供给第2条所述材料。

5.一起托付代理人授权托付书

要求：（1）粘帖托付代理人身份证复印件，由质权企业、出质人签名或加盖骑缝章，无需企业法人签名授权，1份）；（2）载明“与原件一起”，并签名。

7.现场打印出质企业股东出资证明书（1份）；

8.股权（出质）合同1份；

补白：

1.“股东出资证明”工商局打印原挂号注册时提交的文件；

2.出质归于“企业改变刊出”项目；

3.审阅结束，打印“股权出质建立挂号通知书”，一般无需缴费。

二、质押约好的条件成果后，股权转让需求提交的材料

1、公司原股东会关于转让股权的抉择

2、股权转让协议有必要清晰：

（1）怎么转让

（2）转让前的债务债务怎么处理

3、公司新股东会抉择

（1）修改后的公司规章或公司规章修正案；

（2）从头推举董事、监事人员（如董事产生变化须供给董事会抉择推举董事长，如原董事会成员不变的也须阐明原董事会组成人员不变）；

4、向私营企业或自然人转让股权的须供给验资陈述、交割单如属全民、集体企业及交割合同；

5、公司营业执照正、副本、IC卡

6、新股东身份证原件；

7、股东推举董事、法定代表人抉择；

8、规章修正案或修改后的公司规章；

9、公司改变挂号请求书；

10、公司股权转让改变挂号请求陈述；

11、新股东承诺书；

12、新法定代表人相片、简历

13、原法人股东的营业执照复印件（加盖公司公章）

14、新股东身份证明，非当地户籍的需求暂住证，法人股东需求经工商局签章的企业法人营业执照复印件以及法定代表人身份证明书；

15、工商局要求供给的其他材料。

最终主张事前自己或许托付专业人员作必要的尽职查询然后拟定相适应的文本较好。

G.银行股权质押处理办法

是上市公司股权质押告贷的流程吗?质押告贷流程:

1、银行收到告贷人的股票质押告贷请求后,对告贷人的告贷用处、资信状况、归还才能、材料的真实性,以及用做质物的股票的基本状况进行查询核实,并及时对告贷人给予答复;

2、银行对告贷人信贷危险和财政承受才能进行审阅剖析,依据一起授信处理办法,核定告贷人的告贷限额;

3、银行对告贷人的告贷请求审阅赞同后,依据有关法规与告贷人签定质押告贷合同;

4、银行与告贷人签定质押告贷合同后,两边一起在证券挂号组织处理出质挂号。

证券挂号组织应向银行出具股票质押挂号书面证明;

5、银行在发放股票质押告贷前,应在证券交易所开设股票质押告贷事务特别座位,专门保管和处置作为质物的股票;6、告贷人按告贷合同的规则归还告贷本息。

在告贷人清偿告贷后,告贷合同自行停止。银行在告贷合同停止的一起处理质押挂号刊出手续,并将股票质押挂号书面证明退还给告贷人。(股票质押期间,经银行赞同,告贷人能够对质押股票进行置换;告贷到期前,经银行赞同,告贷人能够托付银行变卖部分或悉数质押股票,所得金钱用于提早还款;告贷到期前,经银行赞同,告贷人可依照合同约好提早还款。)

H.股票质押流程及条件，处理股票质押需求哪些材料

就是说把你手中的股票或许有价证券，做为典当，进行融资，来取得更多的资金，到时候在拿现金把你典当的股票换回，股票质押回购的回购期限不超越3年。每个板的股票所能典当融资的资金额度也不一样，有的也就说你其时的股票市值是100万，你典当完或许就给你典当出50万的资金

I.股票质押银行告贷的流程是什么，是怎么回事

股票质押告贷流程

第一步：告贷人向银行提交告贷请求及相关证明材料；

第二步：银行对告贷人的告贷状况进行检查；

第三步：经过审阅后，两边签定告贷合同；

第四步：处理出质挂号；

第五步：银行发放告贷；

第六步：告贷人依照合同约好准时归还告贷本息；

第七步：告贷结清后，处理质押挂号刊出手续。