香港中国银行（600796）

未兑付金额约31亿元的“人人爱家金融”特大不合法集资案近来有了新开展。

11月19日，杭州市公安局下城区分局发布警方公告。公告标明，该局依法对杭州孔明金融信息服务有限公司涉嫌不合法吸收群众存款案立案侦办后，将继续加大侦办力度，为依法惩治不合法吸收群众存款、集资诈骗等不合法集资违法活动，保护国家金融处理次第，保护受害者的合法权益。根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于处理不合法集资刑事案件适用法则若干问题的定见》等有关法则规矩，公告如下：

杭州孔明金融信息服务有限公司涉嫌不合法集资的行为人自公告发布之日起至2019年12月31日止，应将自己在杭州孔明金融信息服务有限公司作业期间的薪酬、提成、奖金等费用全额退缴至杭州市公安局下城分局指定账户。

退款后将退款凭证截图、退款人姓名、手机号码、曾任职时间和岗位以电子邮件的办法发送至xcga99@qq，公安机关稳重劝诫涉嫌不合法集资的行为人员，根据法则和法规规矩，及时退缴上述赃物的，可以依法从轻处置；其间情节纤细的，可以清除处置；情节显着纤细，危害不大，不作为违法处理。凡在本公告规矩期限内拒不退缴赃物的，公安机关将严峻依法清查相关法则职责。

案件时间线

2018年7月6日，杭州市公安局下城区分局已对杭州孔明金融信息服务有限公司以涉嫌不合法吸收群众存款罪立案侦办。同日，“人人爱家金融”发布良性清盘公告称，途径将全面间断贷业务运营，一同，以债款受让办法受让存量债款人的全额债款，并承诺会在2年内兑付完毕。

2019年6月13日，杭州市下城区人民检察院对骆某某、王某某、杜某某、张某等4人不合法吸收群众存款、集资诈骗一案，依法向杭州市下城区人民法院提起公诉。

9月3日，下城法院揭穿开庭审理“人人爱家金融”特大不合法集资案，第一批被指控的骆某某等4名被告人出庭受审，该案指控涉案金额达31亿元，触及受害人约3.7万人。

公诉机关指控：2015年7月，被告人骆某某、王某某在王某甲提议下，出资注册树立杭州孔明金融信息服务有限公司，后聘任被告人张某担任财务，被告人杜某某担任运营总监。孔明公司在互联及手机APP树立“人人爱家金融”络理财出资途径，从事线上P2P业务，以预期年化7%至12%的收益率吸引173万人注册会员，实践出资会员30万人。2016年9月，因途径亏空约人民币4000万元，被告人骆某某、王某某和王某甲将该途径转让他人并进行法定代表人改动，由被告人杜某某、张某和干某、曹某某等人继续运营。至案发，遭到丢掉未兑付的会员估计约3.7万人，总未兑付金额约31亿元。公诉机关认为，被告人骆某某、王某某、杜某某、张某不合法吸收群众存款，打乱金融次第，数额巨大，应以不合法吸收群众存款罪一同清查刑事职责。被告人骆某某、王某某以不合法占有为目的，选用诈骗方法不合法集资，数额特别巨大，应以集资诈骗罪、不合法吸收群众存款罪数罪并罚。

2019年7月10日，杭州市下城区人民检察院对“人人爱家”不合法集资系列案件中的曹某甲、王某乙、刘某丙、谢某丁等4人依法向杭州市下城区人民法院提起公诉。

经下城区人民检察院查看查明，2015年7月，骆某某、王某某(已提起公诉)等人出资树立杭州某金融信息服务有限公司，并通过互联、手机APP以预期年化7%-12%的收益率吸引群众出资。至2016年9月亏空约4000万元人民币，后卢某某等人接手该途径，并招聘本案被告人曹某甲等4人为新的处理团队。

其间曹某甲为公司总经理，担任全面运营，向卢某某陈述；王某乙为财务总监，担任公司财务运营方面作业；刘某丙为风控总监，担任途径发布产品标即出资人购买的理财产品并审理告贷单位；谢某丁为运营总监，首要担任宣传和推广途径以吸引更多的出资人出资。4名被告人按照卢某某要求运用途径继续向社会不特定人不合法集资。

为抵达卢某某要求的30亿元的途径存量，曹某甲等人为首的处理团队加大集资力度，在途径发布虚伪的产品标，吸收许多群众存款，至案发，共吸引注册会员173万人，实践出资会员约30万人，现在遭到丢掉未兑付的会员约3.7万人，未兑付金额约31亿元。上述4名被告人以不合法吸收群众存款罪被下城区人民检察院提起公诉，现在案件正在区法院审理中。

10月20日，杭州警方通报案件开展，到现在，公安机关已累计冻住银行账户70个，算计资金4755万元；已累计扣押车辆2辆；已累计查封房产26套、土地16宗；已累计冻住10家非上市公司相关涉案股权。案件资金归集账户——下城区贷企业债款资产货币资金专户现在接连收到还款575万元。