一个温州女老板的惊险汇票之石油济柴重组旅
中心提示:一同被、省、市列为挂牌督办案子——郑珠菊、郑祥刚涉嫌不合法经营、不合法吸收大众存款案,昨日在温州龙湾法院被当地检察院提起公诉。在法庭上,公诉人与辩护人的争议焦点在于,被告人郑珠菊、郑祥刚不合法经营承兑汇票的总金额。
一同被、省、市列为挂牌督办案子——郑珠菊、郑祥刚涉嫌不合法经营、不合法吸收大众存款案,昨日在温州龙湾法院被当地检察院提起公诉。昨日,龙湾法院第六审判庭济济一堂,前来旁听的多为案子受害人。被告人有2名,一名叫郑珠菊,女,49岁,小学文化,龙湾区永兴街道人,系龙湾区最大的电器经销商。另一名叫郑祥刚,69岁,是郑珠菊的父亲,也是郑珠菊记账的帮手。
起诉书称,至上一年8月20日,郑珠菊、郑祥刚不合法经营承兑汇票总金额达8亿余元,后因巨额告贷本金无法回收,形成资金链开裂,导致从107人收取的约共7922万元承兑汇票无法付出。别的从2010年开端,郑珠菊以月息1.5~2.5分不等向69人不合法吸收资金1.47亿余元,后因资金链开裂而无法归还告贷。
对此,郑珠菊在法庭上供认自己的犯罪事实。
该案是上一年八九月份,温州民间假贷危机、中小企业资金链开裂会集迸发时点,触及受害人数最多、涉案金额较大的典型案子。
承兑汇票“倒卖”引诱
一名前来旁听的受害人杨先生说,他和郑珠菊知道多年,郑珠菊在龙湾是大名鼎鼎的女强人,现已做了近20年的家电生意,是龙湾最大的电器经销商。她的“百乐家电”,曾是格力电器龙湾区总代理,还兼营西门子、索尼、康佳等品牌电器。
郑珠菊说,她是2009年开端收承兑汇票,曾经她底子就不会用。
承兑汇票是银行向存款人出具的收据,无论谁拿了这张收据,都能够在指定日期实现。但假如你想在指定日期前实现,需向银行付出贴现息和万分之五的手续费。假定银行年利率为1.88%,你想把一张100万元,还有127天到期的承兑汇票实现的话,就需要向银行付出6632元的贴现息以及500元手续费。
据债权人介绍,这几年企业之间的购销来往,运用银行存留汇票越来越遍及。关于企业来说,很快到期的,自己能够去银行贴现,期限太长的直接贴给银行,要承当利息丢失,手续也十分费事。假如背书给上游供货商,常常被拒收。
此刻,郑珠菊看到承兑汇票商机。
2009年开端,郑珠菊在自己的百乐家电里,不合法从事资金付出结算事务,向别人收受承兑汇票,许诺在短期内付出票面全额现款,并招聘父亲郑祥刚帮其一同接纳承兑汇票、拟写收条和承兑汇票买卖的记账。
拿到承兑汇票后,郑珠菊将承兑汇票拿到别人处不合法贴现,一些用于店里进货,之后她将现金拿去返还别人的承兑汇票的全额现款,购买房产,高息告贷给陈某、王某等人。
龙湾区检察院起诉书称,至上一年8月20日止,郑珠菊、郑祥刚不合法经营承兑汇票总金额达8亿余元。后因借给陈某、王某等人的巨额告贷本金无法回收,形成资金链开裂,导致107名受害人、合计7922万余元的承兑汇票无法得到付出。
资金链开裂血本无归
与此同时,从2010年开端,郑珠菊开端“低息借钱、高息放贷”。她以月息1.5~2.5分,向郑某、丁某、章某等69人不合法吸收资金,金额合计1.47亿余元。
郑珠菊说,吸收资金一部分用于承兑汇票的资金周转,一部分以3分半到4分的月息放贷,赚取利息差。
自2008年四万亿出资计划出台后,2009年开端温州房价暴升、高利贷盛行,出资、投机气氛极为稠密,进一步加快温州很多民间资金蜂拥跟进。此刻,低息借钱高息放贷,成为民间假贷人士“生财”的惯用操作方法。
一名受害人说,之所以这么多人肯把承兑汇票和现金交给郑珠菊,是因为她有满足的本钱。郑珠菊不光经商多年,实力雄厚,且在全国具有多处房产,平常也很讲诺言。从2010年末开端,该受害人经朋友介绍借给郑珠菊700万元,现在悉数血本无归。
上一年下半年,因多名告贷人无力归还债务,郑珠菊资金链敏捷开裂。无法之下,上一年8月底郑珠菊只好逃跑避债。上一年9月9日,龙湾警方刑事拘留郑珠菊,并于10月13日依法逮捕。其父郑祥刚向公安机关投案自首。
在法庭上,公诉人与辩护人的争议焦点在于,被告人郑珠菊、郑祥刚不合法经营承兑汇票的总金额。
在法庭上,公诉机关(检察院)量刑主张,对郑珠菊犯不合法经营罪判处有期徒刑10年至12年,犯不合法吸收大众存款罪判处有期徒刑6年至7年,数罪并罚,并处罚金。对郑祥刚犯不合法经营罪判处有期徒刑4年至5年,并处罚金。
对此,龙湾区法院将择期宣判。
近年来,浙江“承兑汇票案子”增多。之前,杭州警方抄获一同涉案金额高达900亿元的不合法收据案,共捕获涉案人员254人,冻住涉案账户4个、资金1.6亿余元,查扣用于贴现的承兑汇票107份、票面金额9.4亿余元,还有很多用于展开不合法收据贴现事务的账册材料等凭据。
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