互金整治领导小组：P2P平台普遍偏离中介定位 行业恒天天鹅风险仍处于高位

近来，互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开了网络假贷危险专项整治作业座谈会，会议泄漏，“三查”过程中发现，途径安排遍及偏离了“金融信息中介”定位，不同程度存在信誉转化性质的活动。会议清晰，下一阶段要将保险有序化解存量危险、多措并重支撑和推动安排良性退出或平稳转型作为要点，关于少量在本钱金和专业管理才能等方面具有条件的安排，答应并鼓舞其请求改制为网络小额贷款公司、消费金融公司等。

会议泄漏，到本年5月末，持续展开出借事务的运营安排数量已降至707家，比2018年头下降57%；假贷余额比2018年头下降27%，出借人次比2018年头下降75%；职业假贷规划、出借人次已接连11个月下降。

上半年，各部门各地方遍及加大作业力度，环绕存量压降、危险出清，对网络假贷安排深入展开企业自查、职业自律查看与行政核对，催促企业边查边整、即查即改。

“三查”过程中发现，途径安排遍及偏离了“金融信息中介”定位，不同程度存在信誉转化性质的活动。到6月底已开始完结430余家网贷安排合规查看，相关企业正在进行对标整改。

因为安排数量多、存量规划大、产品和事务杂乱，一些省市完结“三查”还需求一段时间。前期开展较快的区域将安排推动“回头看”，逐个承认途径安排是否到达有关规定和监管要求。下一阶段要以转型开展和良性退出为首要作业方向，禁止新增互联网金融安排，及时处置随意改变股东或注册地迁址的安排，引导绝大多数安排经过自动清盘、歇业退出或转型开展等方法完结危险出清。

全国已建立400多个危险处置专班，加大对高危险安排的管控力度。上一年下半年以来，大力冲击严峻违法违规行为，已对467家途径立案侦查，一起抓好“阳光办案”，改善报案形式，减轻大众诉累。尽全部力气追赃挽损，缉拿外逃人员，能追尽追、应缴尽缴。先后将两批失期告贷人和失联跑路高管人员信息归入征信体系和“信誉我国”体系，严惩违法违规和失期行为，实在维护投资人合法权益。此外，为加强对网贷安排的动态监测和穿透式监管，有关部门建设了实时数据接入体系，完结网贷安排产品信息、债务信息、买卖流水等明细数据全量、实时接入。自本年4月发动接入作业以来，现在已有468家完结接入。

会议指出，专项整治作业总体上推动顺畅，但职业危险仍处于高位。从前期查看状况来看，归集资金池、违规放贷、变相许诺保本保息、信息发表不透明等违规行为仍然较为遍及。部分途径乃至存在股东自融、制造假标、虚伪注资、资金移用等严峻违法违规行为，职业严重危险危险不容轻视。

为进一步压降存量危险，2019年第三季度整治作业将持续严厉执行降安排数量、降职业规划、降触及人数的“三降”要求，使用合规查看、多方监测体系分析核验等手法对安排进行穿透式核对，加大良性退出力度。关于少量在本钱金和专业管理才能等方面具有条件的安排，答应并鼓舞其请求改制为网络小额贷款公司、消费金融公司等。

关于拟转型或清盘的安排，督导企业赶快拟定兑付计划并抓住付诸实施。2019年四季度，在合规查看、接入体系、数据核验等作业根本完结的基础上，将逐个对在线运营安排进行分类管理，多措并重化解危险。专项整治作业依照“老练一家、归入一家”的准则，将整改根本合格安排归入监管试点。

依据理论和实践经验，网贷安排定坐落信息中介，但促成的是金融事务，需求具有若干必要的条件。有关部门在拟定的监管试点计划中，对网贷职业危险准备金、危险补偿金、合规保证金、股东资质等提出了清晰要求，以提高网贷途径缓释危险、维护投资者的才能。

下半年，整治作业还将加大对已出险安排追赃挽损的力度，及时回应投资人关心和诉求，疏通投诉和维权途径。与此一起，会议着重，各地各部门各单位要进一步加大监测监督作业力度，及时发现和纠正虚伪宣扬，严肃查处各种违规展业活动，坚决冲击诽谤传谣行为，保证互联网金融危险整治不断获得新的开展。