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基金净值是实时的吗(湖北宜化股吧009206基金实时净值)

2023-11-01 13:47:42 来源:倾延资

之前,有一位同学在周四买了一个基金,买完之后就杳无音信,好多天都收不到基金承认购买的音讯。

这位同学有点慌,问我:这基金跑哪去了啊?

我说:定心,它跑不了,仅仅跑的有点慢。

今日咱们就详细说说,咱们买的基金,究竟什么时分才干承认。

01 好像买菜

咱们去买菜,一般分三步:

“大白菜多少钱一斤啊?” “1块钱一斤”;

“那我买10块钱的”;

“好的,这是您买的10斤大白菜”;

上述对话中,这个“1块钱一斤”,这是菜的单价。放到基金里边,这便是基金的净值。

“买10块钱的”,这是买菜总金额。对应到基金里边,便是你买基金的总金额。

“这是您买的10斤大白菜”,这是买菜的重量。到基金里边,便是基金的比例承认。

买菜和买基金(场外基金)流程根本共同,仅有的区别是:

买菜时,菜贩会马上就会给报个单价,但场外基金并不会马上就给你报个净值。

为什么呢?

由于基金里边装的都是股票。

要等股市收盘,一切股票的当天的价格都定下来了,基金公司才干用这些股票的价格,把基金的净值给算出来。

详细流程是这样滴:

股市收盘之后,不幸的基金司理(一般是运营人员),会扛着电脑算净值,等净值算出来的时分,现已是大晚上了。

把算出来的基金的净值发到体系上,然后就惨兮兮的下班了。

啊~好困。

第二天早晨,基金公司上班了,工作人员再依据前一天晚上算出来的基金净值,来核算你买了多少比例。

买基金,是比买菜要费事一些哈。02 纯A股基金

举个栗子吧,先说说纯A股的基金的状况。

假设,你在周四(2021年1月21日)上午12点买了一个纯A股的基金,花了800元。

由于此刻这个基金当天的净值还没出来,尽管你的钱现已被扣走了,可是,你并不切当的知道自己买了多少比例。

周四晚上,当天基金的净值更新出来了,是1.108。

星期五(1月22日)上午,基金公司会依照1.108这个净值来给你算比例。

800元扣除申购费,剩余的钱便是用来买基金的,一算是721.44份。

这个时分才会给你发个告诉,你本次花800购买的基金,现已承认比例啦,是721.44份。

这是周四上午买的,是上述的状况啊。

假如要是星期五上午12点买的,什么时分承认比例呢?

是星期六吗?

不是的。

由于星期六基金公司不上班。

假如你是在星期五上午买的,要比及下周一基金公司上班了,才会承认你详细买了多少比例。

为啥我要一向着重上午?

由于基金比例的承认,和你下单的时刻也有联系。

下午3点之前下单,算当天的订单;

下午3点之后下单,算下一个交易日的订单。

假如你是在周四下午4点才下单买入,这次会呈现什么作用呢?

由于下单时刻现已超越下午3点,所以这个订单不算周四下单的,而是被看做是星期五下单的。

星期五的订单,要用星期五的净值来承认比例,所以要比及下周一才会承认。

因而你会发现一个现象:怎样我周四买了笔基金,好几天了都没入账,下周一了才呈现在我账户里。

便是这个原因。

这是买纯A股的基金的状况。

中概互联这类QDII基金状况就又不一样了。03 QDII基金

QDII(“QualifiedDomestic Institutional Investor”的首字缩写),英语的意思是合格境内组织出资者。

说的直白点,便是基民用人民币买基金,基金公司收到基民的钱之后,把人民币换汇成美元或许港币,去买美股或许港股或许其他股市的股票。

比方中概互联、恒生指数的基金啊、标普500指数基金啊,都归于QDII基金。

既然是跑去买全世界的股票,这里边就存在一个问题了:

地球会绕自转轴,自西向东滚动。

由于自转,所以各个股市之间,有时差。

比方,美国就比咱慢12个小时。

咱们这边现已是8月25号上午了,美国那儿8月24号还没过完呢。

关于QDII基金来说,要核算8月24号的基金净值,得等全世界的8月24号都过完了,才干开端算。
那全世界8月24号过完,咱这边都8月25日下午了嘛。

这时分基金公司的人才干开端干活,把涣散在各个股市的股票价格汇总回来,各种钱银的汇率也抄回来,开端核算这个基金在8月24号的人民币净值究竟是多少。

算着算着,这就到了8月25号晚上了。

然后,基金公司的工作人员,再把算出来的净值,上传到净值发布的体系上。

一看表,现已是8月25号深夜了。

所以正常状况下,8月24号的净值,要比及8月25号晚上才干更新好。(详细是晚上8点仍是9点,不确定,要看数据算的顺不顺利)

因而QDII基金的净值更新,要比纯A股基金慢一天。

净值更新慢一天,所以QDII基金的承认,也要再慢一天。

你在周四上午买的基金,要比及周五晚上才会净值承认,

周末又连着两天歇息。

下星期一,基金公司上班,此刻才会用周四的净值来给你承认比例。

但假如你要是在周四下午4点才下单买中概互联,那要什么时分才会承认比例呢?

周四下午4点下单,算星期五的订单,净值要下周一晚上更新,基金公司鄙人周二才会给你承认比例。

是不是很绵长。

那要是中距离的不是周末,而是国庆长假呢?

那就更绵长了。

等国庆咱们都出去happy完了,才有人回来帮你承认比例……

不过,尽管比例承认的时刻挺长,但这个事对咱们出资并没有什么影响。

横竖下了单之后,买基金的本钱便是当天的净值,详细什么时刻给你发告诉算比例,无所谓的事。

不必太重视这个问题。

少看两眼账户,说不定赚的更多哈。

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