负面清单(吉信金融招聘)

跟着资本商场变革的不断深化、出资者部队的不断强大，出资者维护的重要性益发凸显。作为资本商场重要组成部分和“看门人”，券商在展开出资者维护方面正不断加力、立异。

保荐组织的勤勉尽责是出资者维护的重要一环。近年来，券商不断加强文化建造，并从准则上发力压实“看门人”职责；在防备各类不合法证券活动和处理投诉方面，券商也是投保的主力军，并将投保理念不断归入到事务立异之中。

在出资者教育方面，券商近年来也与时俱进，引进新技术、新方式，研制财商课程、走进高等院校，倡议理性出资、价值出资。

压实中介组织“看门人”职责更好维护出资者

“注册制下，保荐组织不仅是发行人的专业辅佐者，更是资本商场的‘把关人’。”南开大学金融展开研究院院长田利辉表明，保荐组织在核实信息、执行作业的时分，不能只是进行方式上的合规检查，更要展开实质性的穿透核对。

新证券法加大了保荐组织等中介组织的法律职责。巨丰投顾出资参谋总监郭一鸣表明，新证券法的相关条款给中介组织以极大震慑力。跟着注册制变革的稳步推动，中介组织须以更高的规范来要求自己，以维护好出资者的合法权益。

中航证券首席经济学家董忠云以为，注册制大布景下，严监管是常态化。对保荐组织来说，一方面，在企业上市过程中，保荐人要改变思路，加深对规矩的了解，在对拟上市企业的信息发表核对中坚持专业、客观；另一方面，保荐组织要加强内控准则的建造和完善，确保执业质量，为资本商场和出资者把好关，选好优质企业。

将投保理念嵌入日常事务防备不合法证券活动

近年来，不合法证券活动的手法日趋多样化、荫蔽化、网络化，对部分中小出资者的权益形成严峻危害。在第三个“全国出资者维护宣传日”到来之际，券商也组织了系列投教活动，旨在为出资者办实事，引导理性出资。

如招商证券国家级实体投教基地走进深圳市竹林社区，投教专员生动地向社区大众介绍了“轻信炒股小广告，上圈套60多万”“轻信炒股内情，上圈套200多万”“相信忽悠，理财变告贷”“出资高收益产品，存单变保单”等鲜活事例。为让社区大众有更直观的感触，招商证券投教团队现场演出了自编的情景剧《基金圈套》。

投诉处理是券商服务、维护出资者作业的重要内容。申万宏源证券在投教基地特设周二“信访接待日”，敞开大门受理投诉。为出资者供给面对面沟通的时机，也为有用、妥善化解投诉、胶葛建立途径。

国泰君安证券相关负责人对记者表明：“在准则流程方面，公司上一年全面更新了《出资者教育办理办法》，对新事务展开前的出资者教育作业作了翔实的要求与阐明。约请公司研究员、专业讲师针对方针群体，解说相关事务常识、规矩内容，为方针出资者打造内容丰厚、方式多样、易于承受的课程。”

近年来，越来越多的出资者经过沪深港通途径参加港股商场出资，券商也大力展开出资者教育，协助出资者了解、了解港股商场。据天风证券相关负责人介绍，自取得港股通事务资历以来，天风证券互联网投教基地从了解资讯、清楚规矩、把握常识、理性参加等多个层面，为出资者供给全方位的教育与服务，一起还经过金融科技手法的研制和使用，将出资者教育与港股通事务流程严密交融，精准辨认出资者需求并定制化推出相关投教内容。

金融科技赋能进步投保作用

近年来，金融科技已成为券商维护出资者的重要手法。如在多媒体的运用方面，国泰君安证券的投教基地在业界创始性地引进现代投教虚拟现实VR设备，打造出资者实体基地沉溺式体会新方式。基地以我国资本商场30年的展开布景为主题，经过VR体感设备，规划制造沉溺式投教体会，使出资者经过VR感同身受地感触资本商场的改变，并协助出资者经过互动进步金融素质。

还有券商使用金融科技为出资者维护、合规风控赋能。据国海证券介绍，公司经过多项行动使用新技术手法做好投保作业。一是根据企业微信等途径，强化私域运营等方式，进步服务的广泛化、差异化；二是充分使用大数据、云核算、人工智能等新技术手法，构建多维客户画像，改善完善客户服务体系和事务运营方式，增强用户黏性，立异投教方式；三是在中后台运营办理方面，运用RPA+AI，重构原作业流程，进步自动化程度，削减重复性作业担负并下降差错率，进步合规风控水平缓专业服务才能；四是规划开发契合时代特点的更丰厚的产品和更优质的服务，处理出资者维护中呈现的新问题、新情况。