[002109股吧]今日长信基金净值(长信银利基金今日净值查询)

1、什么是单位净值？买基金为什么要参阅单位净值？

咱们在购买某只基金的时分能够凭借基金代销软件输入要购买的方针基金的姓名，一起搜出来的有几个参阅目标，分别是最新净值、单位净值、累计净值、净值核算、累计收益、日涨幅等，如下图所示：

初度买基金的基金小白往往不了解以上几个目标是什么意思，关于一只基金意味着什么，更不了解在剖析一只基金是否值得在当下买进或许卖出，所以下文咱们就先对以上几个重要的目标名词做一个扼要的介绍：

1）；单位净值：单位净值是指当时时刻点的基金总净财物除以基金总比例，核算公式为：基金单位净值=总净财物/总比例；

由以上单位净值的核算公式咱们能够看出，基金单位净值并不是一个固定的数据，而是跟着基金总财物的涨跌而改动，基金总财物之所以产生改动是由于其所出资的项目有盈亏，就拿股票型基金来说，其资金一半以上都被基金办理人用作出资股市，由于股市涨跌的不确定性，所以等股市收盘之后该只基金的净总财物也会产生改动，咱们举个比方以协助了解：

拿股票基金为例：基金发行时，发行筹措总金额为1000万元，发行总比例为1000万份，那么建立之初该基金的单位净值便是1000万/1000万份＝1元；

基金悉数被认购结束之后，基金办理人就会将1000万中的一部分出资股市盈余，假定截止到今日收盘，由于股市大跌而形成亏本200万，此刻该只基金的总净财物变为800万元，而单位净值也随之变为800万/1000万份=0.8元。相同，假定盈余5%，则单位净值调整为1.05元。

2）；日涨幅、最新净值：相同以上面的比方为例，在基金办理人出资进程由于亏本而形成单位净值跌落，由1元跌落到0.8元，那么当日日跌幅为20%；相同的道理，最新净值跌为0.8元。

3）；累计净值：累积净值指的是该只基金从建立之初到现在的总涨幅或许说总收益，核算公式为：累积净值=单位净值＋单位比例分红（或许单位净值-单位比例亏本）。假定建立之初到现在基金整体上是盈余的，那么累积净值必定大于单位净值，代表着该只基金到现在为止具有必定的盈余才能；相同的道理，累积净值小于建立之初的单位净值则阐明该只基金整体上是亏本的。

4）；累计收益：累计收益就很好了解了，在总比例坚持不变的状况下，累计收益＝每比例收益（亏本）*总比例。

本章小结：以上咱们介绍了单位净值、累计净值等5各基金方面的目标概念，从以上所述咱们发现单位净值是每天都要改动的，也便是说单位净值适当于基金的买卖成交价格，所以咱们在以“单位净值”作为参阅目标衡量一只基金是否值得购买以及未来的上涨空间如何时其实是具有部分参阅价值的，至少能反映该只基金在当天的盈亏状况。可是咱们在购买时要注意一个时刻点，那便是每天的下午3:00，假如咱们在下午3:00前买入则成交价格即为当天的单位净值价格；假如在下午3:00之后买入，则买入的价格为下个买卖日的价格，当时的单位净值就失去了部分参阅含义。

单位净值并非是咱们判别挑选基金的仅有要素，原因如下：

上文中咱们提到，最新的单位净值反映的是该只基金上个买卖日的涨跌或许盈余状况，假如咱们把单位净值拉伸到一周或许一个月的时刻内体系的调查单位净值的改动，实践上关于挑选基金仍是具有必定的参阅价值的，至少该只基金近期的盈亏状况被直观的反映了出来。可是实践上单位净值并不能作为挑选基金的仅有参阅要素，许多时分影响一只基金盈亏的要素许多，下面咱们侧重介绍下单位净值不能作为挑选基金仅有参阅要素的原因有哪些：

1）；单位净值只能代表之前的盈亏情款，不不能代表未来的行情；

单位净值是曩昔每个买卖日内的盈亏状况的反映，并不能代表未来还将连续之前的行情。拿股票型基金为例，基金净财物反映的是当下基金办理人持仓股票的总价值，当时基金财物涨了只能阐明前期基金办理人选对了股票，是乘着股票行情的上涨而形成当下基金财物的添加；相同的道理，假定未来持仓的股票行情跌落，那么基金总财物也会相应跌落。所以决议单位净值改动的要素是与基金挂钩的产品的行情改动，股票基金除掉基金办理人的操盘水平、增减仓认识以外，很大一部分要素来自于股市行情的涨跌，或许详细的说是被出资股票组合的总盈亏。

因而为了削减“单位净值”给基民在挑选基金时带来的“误导”，“预算净值”这一数据应运而生，“预算净值”简略的说是基金办理人对其所出资的股票、持仓减仓状况、申购换回状况、成本核算、股市大盘行情等各个要素统筹猜测后得出的未来基金净值的“大约数据”。这一“大约数据”并不能精确的反映未来基金的盈亏，可是具有必定的参阅价值。

2）；基金公司会当令拆分基金比例，下降单位净值；

举个比方：假定基民A在认购一份基金时，认购了1000份单位净值为2元的基金。基金公司在某天将总比例一分为二，即由之前的N份变为2N份，此刻基金总财物未产生改动，可是由于总比例翻倍，此刻基金单位净值相应折半，由之前的2元变为1元；一起此刻基民A的持仓变为持有比例2000份，单位净值1元，可是持仓总财物是没有改动的，仍是2000元。

那么基金公司拆分比例的原因是什么呢？实践上一部分的原因正是基金公司为了适应基民的出资心思，也从旁边面阐明并不是基金净值越高的基金就越能招引出资者。基金公司将比例拆分后有用的下降了基金单位净值，这样更能招引基民购买，由于单位净值过高的基金产品会让出资者觉得上涨空间不大了，前期获利现已很高了，此刻买入也难以取得较大的收益。而拆分后给基民形成了一种上涨盈余空间还很大的幻觉，可是实践上盈余才能并未产生改动，拆分前上涨50%与拆分后上涨50%的难度实践上是相同的。

3）；基金所挂钩的出财物品的盈亏具有很大的不确定性

咱们知道基金的广义是为了完成某种意图而筹措来的，具有必定规划的“资金”。拿证券出资基金来讲，依据底部所挂钩的出财物品的不同能够分为债券基金、股票基金、钱银基金等，除了钱银基金是用于购买银行存款、大额存单、部分理财类产品，这类产品的收益性和危险性相对较低，一般不会有严重危险，当然收益率也保持低而安稳的水平。

可是股票基金就不同了，其收益在很大程度上取决于股市的行情，股市的涨跌是难以猜测的，所以基金的盈亏更难以猜测。也便是说危险性越高的产品越不能单凭单位净值这一单一要素对未来涨跌作出预判，像混合型基金、股票型基金由于其自身的动摇性较大，盈亏也是很难预判的。

结语、概括

上文咱们介绍了单位净值关于一只基金意味着什么，整体而言，单位净值是曩昔某只基金盈余才能的一种体现，关于基民购买某只基金具有必定的参阅价值，可是单位净值总之是对曩昔成绩的反映，并不能阐明未来该只基金会持续连续这种走势。再加上有的基金公司会故意拆分基金比例，以此方法下降单位净值然后招引更多的基民购买，可是实践上基金的盈余才能是没有产生改动的，这在必定程度上是一种误导。其他，基金尽管危险性远低于股票出资，可是像一些混合型基金、股票型基金的危险性仍是很大的，在很大程度上其盈亏水平取决于股票商场的动摇。所以总结来说，单位净值关于挑选基金具有必定的参阅价值，可是并不能作为挑选基金的仅有参阅要素。

以上便是我对这个问题的答复，期望对您有所协助；未尽事宜，欢迎弥补。

评观点赞，家财万贯；重视老刘，越来越牛

这是两个问题，我来逐个答复：

一、基金单位净值的概念

基金单位净值：是指当时的基金总净财物值除以基金总比例所得的净值。

基金单位净值是每个买卖日依据商场收盘价所核算出的基金总财物价值的和，减去基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，所得出的数值。

出资者细心品一下，这个概念应该不难了解。

二、买基金应该参阅基金单位净值

咱们买基金要参阅基金的单位净值，这很重要！

基金的单位净值就适当于基金的价格，要在基金单位净值低的时分买，在高的时分卖，从中赚取净值差所带来的赢利。

一次买入基金时所用的资金，减去买下手续费后，再除以当日的基金单位净值，便是你所取得的该基金比例数，这个比例数就适当于你买股票时的股数。后边基金净值上涨，你卖出这部分比例数，换回得到的资金就等于比例数乘以基金单位净值，再减去卖出手续费。所取得的基金收益便是换回到账的钱数减去最初买基金时所用的钱数。

咱们从上述内容能够看到，基金单位净值是一个很重要的数据，出资者买基金时必需要参阅它。

可是基金单位净值是在买卖日收盘今后才核算出来的，咱们在买卖时刻段买基金并不知道当日的详细单位净值是多少，这种状况下咱们能够参阅买卖时段的净值估值来挑选买入或许换回，各个基金买卖平台上都有基金净值估值，这个估值是跟着商场买卖实时改动的。当然由于调仓等原因估值并不十分精确，可是也是一个十分重要的参阅。

以上便是我对这两个问题的答复，欢迎沟通。

很有意思的一个问题。买过基金的朋友大约都会说，基金单位净值不便是买基金时的价格吗？有什么能够评论的。

的确，基金的单位净值是很根底的一个概念，核算公式也很简略，净值=基金净财物总额/基金比例。为了便利核算，也便利出资人看起来简略，基金的初始比例是按1块钱开端算，征集多少资金，比例便是多少。比方新发行的基金，征集资金200亿，那最终基金的比例便是200亿份，基金的初始净值便是1块钱。

今后，跟着基金所持有的财物价格的改动，基金的净值也会产生改动。典型的比方股票型基金，买的股票涨了，那总财物就变多了，净值就会添加，相反假如股票跌了，总财物变少了，那净值就会削减。所以，基金净值也会是衡量基金成绩十分直观的一个目标，单位净值越高，曩昔基金赚的钱就越多。

是不是很简略，不过再深化发掘一下，关于净值，还会有一些很值得研讨的东西。

1、累计净值

单位净值是基金当下的价格，而基金的累计净值，是基金曩昔运转进程中累计的总财物与基金比例核算出来的。两者之间最主要的差异来源于基金分红。基金分红适当所以基金把自己赚到的钱，以现金的方法还给了出资人。很典型的比方兴全趋势这只基金，经过长时刻的运转，现在的单位净值仍是在1块钱邻近，但累计净值现已十分高了。

由于单位净值与累计净值的不同，在判别基金的价格贵不贵时，也就不能独自只看单位净值所代表的价格凹凸，也需要从相对长的时刻周期，看累计净值的改动。

2、基金的办理费用对单位净值的影响。

除了申购和换回时的费用，基金运转期间还会收取办理费，一般是依照资金净值的固定百分比按年度收取。比方，某只基金年度的办理费率是1.5%，单日的总净值里，就会先固定扣掉这笔钱，然后再开端核算当日的净值。

天然，办理费率越高，基金中就有越多的赢利，是归于基金司理的。并且，现在的公募基金，是不论基金盈余或亏本，都会收办理费。

从另一个维度，由于办理费是依照总净值的必定比例计提，那基金资金规划越大，能受的办理费就越高，这也是基金公司大规划发行新基金的动力。

负责人的基金公司和基金司理，在商场价格很高的时分，应该是要操控基金发行规划，由于高位发行，减仓难度大，未来亏本的或许性就很高。可商场欠好，股价低迷的时分，出资人都不乐意买基金，基金发行也不容易征集到资金。

这也就形成了比较古怪的幻想，当商场出现新基金十分热，发行首日征集的资金就超出规划几倍的状况，很或许意味着短期现已是商场到顶了。

还有一些其他问题，比方短期内申购换回资金量大，对净值的影响。关闭基金的净值改动等，都仍是蛮值得研讨的。

2、基金中的净值浅显的讲是什么意思？

基金净值现已很浅显了，它便是每比例所代表的财物，好像股票净值。假如你连基金净值都不了解，那么是不主张去买中危险及以上危险类型的基金的。

咱们购买的场外基金价格是不知道的，由于结算净值是不知道的——在收市之后开端结算，一般在晚上七八点发布基金净值。若是在下午3点之前申购或换回，则以该净值结算（申购或换回）。

可是买入场内基金是确知价格的，它不以结算净值成交，而是如股票相同经过竞价买卖成交，那么相关于基金净值它就或许存在溢价或许折价。这好如购买股票，股票相关于每股净值（每股净财物）存在溢价或折价——市净率大于1的相较于净值为溢价，市净率小于1的相较于净值为折价。

假如要对基金净值浅显的打比方，那么就好像一个苹果给多少人分，两个人分便是1/2，4个人分便是1/4……多少人便是多少比例，在必定人数分的前提下，人们能分到多少克苹果取决于苹果有多大。

例如基金发行时净值为1元，资金一共投入1亿元，那么就瓜分为1亿份。基金司理将这1亿元投向商场，比方买入一只10元的股票（基金投向标的最低为20只，这儿仅仅打个比方），那么能够取得1000万股股票。

假定股价从10块跌成9.5元，那么在收市结算时财物（公允价值）就为9.5*1000万=0.95亿元，0.95亿再分红1亿份，每份净值就成0.95元了。

每份基金的净财物价值

出资基金必定要了解基金的一些基本常识，欢迎持续重视。基金的净值浅显的讲便是基金的价格，一般为1份单位基金的价格。但了解这个问题需要从以下几个方面下手:

1、从基金的净值的核算公式来看，为该基金所持仓的股票、债券、现金等商场价值总和除以基金的总比例，得出基金的净值。商场价格当天动摇的一般以收盘价或结算价来核算。这个核算公式是简略的说法，实践在核算基金净值有相应的规范，比方停牌的股票怎样核算，*ST的怎样核算等等。

2、基金的净值一般每日发布，也有的一周乃至一个月发布一次，这个取决于基金合同的。常说的基金是每买卖日发布一次，一个买卖日就一个净值，也便是你早上8点申购这个基金的价格和下午3点前申购这个基金的价格是相同的，不同于股票。

3、申购基金时，先扣除申购费用再除以基金的净值，核算得出你申购的基金比例。1万元，基金净值为1的话，申购到的基金比例不到1万份。续回时是持有的基金比例乘以基金净值，再减去换回费用，所得才是出资者换回基金得到的资金。

4、基金出资的盈亏是经过持有基金的净值改动来完成，基金净值超越持有的成本就**了，不然就亏钱了。但也有破例，钱银型基金的净值不变，永久等于1，经过比例添加来体现盈余。关闭式基金的净值和该关闭式基金在买卖所的商场价格也出现不一致。

最近身边朋友不少出资基金的，尤其是股票型基金，遭到追捧。