海岩（上海证券下载）

基金投顾代表着未来财富办理展开的方向，成为各家组织争抢的事务“高地”。

现在，新一批基金投顾试点获批在即，罢了具有试点资历的组织也在捉住窗口机遇期，追求事务扩张。

券商我国记者得悉，中信建投证券基金投顾品牌“蜻蜓管家”于6月3日正式登陆京东金融，凭借“外力”扩展品牌度和客户群。一起，记者发现，“蜻蜓管家”的签约门槛悄然下降，且战略更加丰厚。

券商我国记者整理发现，这些试点组织首要经过两种路径向客户供给基金投顾服务，分别为自家APP和外部协作途径。

“蜻蜓管家”登陆京东金融

上一年9月份，中信建投证券正式推出基金投顾服务品牌“蜻蜓管家”，成为第四家上线基金投顾事务的试点券商。券商我国记者最新了解到，“蜻蜓管家”已于6月3日登陆京东金融，成为首家在京东金融上线基金投顾的券商。

券商我国记者注意到，“蜻蜓管家”刚上线时本设定了1万元的签约门槛，在京东金融端现已下调到1000元，“入场券”越来越“亲民”。

此外，“蜻蜓管家”包括的战略也更为丰厚。上一年9月份，“蜻蜓管家”上线时设定了6大战略，分别是主投货币基金的“安鑫添益战略”、主投债券基金的“满意均衡短期、长时间战略”、可承当必定危险的“稳扎稳打及价值模范战略”等；当今，“蜻蜓管家”增至7种战略，新增了出资全商场优异基金的“全明星均衡战略”。

上线京东金融对“蜻蜓管家”而言，算是一个里程碑式事情。中信建投证券经管委投顾事务负责人王宁向券商我国记者表明，互联网金融途径的协作能够让出资者更好的了解基金投顾，能够让更多的出资者处理在基金出资上的选基难、装备难、调仓难的问题，也能够更好地处理“基金**，基民不**”的痛点，完成“让财富保值增值不再困难”愿景。

券商我国记者还了解到，经过8个月“真刀真枪”地历练，“蜻蜓管家”到现在累计签约客户近6万户，累计签约规划数十亿元，完成大部分客户盈余。

杰出的成绩与中信建投证券基金出资参谋事务中心的专业才能、多样战略以及交心管家服务不可分割。据悉，中信建投证券要点打造基金投顾事务途径和出资研讨途径，建立“人工+智能”相结合的“出资大脑”途径；基金投顾战略团队定时盯梢和研讨全商场的公募基金，依据量化挑选，挑选优异基金分层归入基金投顾战略根底库、中心库，针对客户不同需求构成不同战略。

券商多经过自家APP展开基金投顾事务

基金投顾是监管初次铺开金融组织“代客理财”资历，将投顾服务收益与客户的组合收益及出资体会紧密结合，完成从“卖方投顾”到“买方投顾”形式的改变。在美国，基金投顾是出资者首要购买基金的途径，现在国内仍处于起步阶段。

自2019年10月基金投顾试点破冰以来，7家券商、5家公募基金、3家第三方出售途径和3家银行算计18家组织先后获得基金投顾试点资历，展业形式日渐老练。

券商我国记者整理发现，这些试点组织首要经过两种路径向客户供给基金投顾服务，分别为自家APP和外部协作途径。其间，公募基金更倾向于“多点开花”，比方，南边基金在自家APP和支付宝、天天基金、陆基金、交通银行、京东金融、蛋卷基金等6家外部协作途径上线展开事务，易方达基金经过支付宝、天天基金等8家外部协作途径展开事务。

比较来看，试点券商现在大多经过自家APP展开基金投顾事务，此前，只要国联证券和申万宏源证券上线了外部协作途径。其间，国联证券基金投顾品牌“基智投”上线天天基金，现在是签约规划最大的试点券商，至5月中旬签约客户数打破9万人。

华泰证券日前发布的研报显现，从运作形式来看，各家试点组织均选用线上运作的方法展业，多选用自家APP展开事务。其间，公募基金在出售途径、出售人员、客户资源、用户数据与投顾服务经历等方面略显缺乏，因而基金公司及其出售子公司在自家APP上线智能投顾服务的一起，也将智能投顾服务拓宽到外部协作途径上，使用其他第三方基金出售途径的用户量来补偿途径上的缺乏。

券商在基金投顾事务展开方面没有显着短板。比较基金公司，券商具有经历丰厚的投顾服务团队和安稳且巨大的客户集体；比较第三方途径，券商资管自营部分具有独立的投研团队和较强的研讨实力。因而券商一般独立构建投顾战略系统，在自家APP上线智能投顾服务。

该研报还指出，尽管券商展开基金投顾并无显着短板，但优势也不行明显。其基金投研才能和战略构建才能强于第三方途径和银行，但弱于基金公司；鄙人游客户资源方面，券商尽管相对基金公司有更大的客户根底，可是相较互联网代销途径和银行并不占优势。

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