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财联社（上海，记者 刘超凤）讯，规范基金投顾事务开展，中基协发布基金投顾协议及危险提醒书寻求意见稿。

11月5日，为引导揭露征集证券出资基金出资参谋事务规范开展，实在保护出资者合法权益，协会起草了《揭露征集证券出资基金出资参谋服务协议内容与格局指引（寻求意见稿）》（以下简称“《投顾协议》”）、《揭露征集证券出资基金出资参谋服务危险提醒书内容与格局指引（寻求意见稿）》（以下简称“《危险提醒书》”），现向社会揭露寻求意见，并于2021年11月22日17：00前以邮件反应。《投顾协议》中提到了全账户式办理——“办理型基金投顾服务”，即承受客户托付开立授权账户，代客户做出生意决议方案和履行生意请求，有助于向“买方投顾”转型。

基金投顾组织须在中国证监会存案，且具有从事基金出资参谋事务试点资历。到现在，已有56家组织取得基金投顾试点资历。可是，因为基金出资参谋事务尚处于试点阶段，存在因基金投顾组织的试点资历被撤销不能持续供给服务的危险。这就意味着，已获批试点资历的基金投顾组织仍要审慎地供给投顾服务。

此外，基金投顾组织应对基金产品施行尽职查询，构成评价陈述；不得向客户引荐结构杂乱的基金；且材料留痕不少于五年。

基金投顾服务必须持牌运营

在供给或承受基金投顾服务时，组织和客户均要满意一些要求。其间，基金投顾组织应作出相关许诺，首要包含三方面：

榜首，基金投顾组织应声明已在中国证监会存案，具有从事基金出资参谋事务试点资历。并清晰存案不构成对基金投顾组织出资才能持续合规状况的认可。

这就意味着，基金投顾服务的供给方应获批相关事务资历。据财联社记者不完全统计，到现在，已有56家组织取得基金投顾试点资历，包含23家公募基金，27家证券公司，3家银行，3家第三方独立出售组织。

其间，第二批取得基金投顾试点资历的券商已达20家，分别是中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、安信证券、浙商证券、安全证券、光大证券、中泰证券、国金证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、华安证券、东方财富证券、财通证券、华西证券、华宝证券。第二批获批资历的公募基金包含景顺长城基金、富国基金、华泰柏瑞基金、民生加银基金以及申万菱信基金。

第二，声明基金投顾事务不同于基金出售事务。

第三，声明不对出资收益状况或本金不受丢失做出任何许诺，出资丢失应由客户自行承当。

而承受基金投顾服务的客户须声明，充沛了解基金投顾服务协议及危险提醒书等相关文件内容，知悉相关权力义务及所承受出资主张的危险收益特征等，并乐意承当基金投顾服务或许存在的危险。

供给办理型投顾服务，材料留痕不少于五年

在基金投顾组织的权力方面，中基协提出收取服务费、决议是否承受客户托付等。“卖方投顾”与“买方投顾”的中心差异在于全托付式投顾服务，其本质是能够承受客户托付，在客户授权的范围内，依照协议约好为客户做出生意种类、数量和生意机遇的挑选，并替代客户进行基金产品申购、换回、转化等等生意请求。

在基金投顾协议（寻求寻求意见稿）中，全托付式投顾服务便是“办理型基金投顾服务”，即承受客户托付开立授权账户，代客户做出生意决议方案和履行生意请求。

在这种状况下，单个客户持有单只基金的市值不高于客户账户财物净值的20%，货币基金、指数基金不受此约束。若因证券商场动摇、基金规划变化等出资组合战略之外的要素导致不符合前述要求的，基金投顾组织应在3个月内进行调整。

基金投顾组织应对基金产品施行尽职查询，构成评价陈述；能够托付其他基金投顾组织供给基金出资组合战略主张，但应树立尽职查询等办理制度，并有用履行。也便是说，公私募基金产品若呈现合规问题，则或许是投顾组织尽调作业不到位，或要承当相应职责。

在投顾人员资质要求方面，基金投顾服务能够经过书面、电话、互联网等多种方式供给，而直接触摸客户，供给面对面基金投顾服务的，基金投顾人员需求出示基金从业资历证书。

基金投顾组织应以书面或电子方式记载保存留痕材料和信息，保存期限自服务协议停止之日起不少于5年。

不得引荐杂乱产品

《投顾协议》还清晰了基金投顾组织和人员的制止行为，首要包含：

一是不得走漏客户信息、出资方案以及生意状况等；

二是不得走漏、藏匿、假造、篡改或许毁损服务协议等相关材料；

三是不得从事非公平生意、利益输送等危害客户合法权益的；

四是不得向客户许诺收益，许诺本金不受丢失或许约束丢失金额或份额；

五是不得违规与客户约好共享出资收益或许分管出资丢失；

六是不得从事内情生意、操作证券生意价格及其他不正当的证券生意活动；

七是不得向客户引荐结构杂乱的基金,包含监管部门确定的其他基金；

八是不得向客户供给未经公司出资决议方案委员会审议的基金出资组合战略或私行改变基金出资组合战略。

办理型投顾的危险提醒

《危险提醒书》中提到了基金投顾服务的一般危险，因基金出资参谋事务尚处于试点阶段，存在因基金投顾组织的试点资历被撤销不能持续供给服务的危险。

这也就意味着，尽管当时商场上有56家组织取得基金投顾试点资历，但试点并不意味着终究持牌，基金投顾组织若呈现合规等重大问题时，有或许被撤销基金投顾试点资历。

《危险提醒书》还提醒了办理型基金投顾服务的特有危险，其间包含账户办理危险、调仓危险、技能危险、组织危险、账户冻住危险。

所谓账户办理危险，即受基金账户开立失利、成分基金生意约束、相关体系反常以及其他特殊状况的影响，授权账户或许会呈现生意失利的景象；因客户请求转入转出基金出资组合战略时刻不同，以及成分基金生意约束、基金生意费用、组合调仓等原因，客户持有的基金出资组合与基金出资组合战略所对应的规范组合之间或许存在差异，并由此或许导致成绩体现等方面存在差异。