安徽一贷平台被打非办警示:国家外汇管理局服务平台高度警惕风险 仍在坚持发标
日前,安徽省合肥市防备和处置不合法集资作业领导小组办公室(以下简称“合肥打非办”)发布一则对P2P网络假贷渠道“恒福金融”的危险警示。
依据危险警示,该渠道运营公司屡次改变实践运营地址,对注册地地点区互金整治办提出的中止发标、化解存量事务、准时报送材料等要求拒不执行。合肥打非办提示,高度警觉该渠道危险,慎重参加渠道告贷标的出借,避免本身利益受损。
互联网金融新闻中心了解到,到现在,恒福金融还在坚持发布新的标的。其间,2019年3月12日,该渠道还发布的个人告贷标的与的企业告贷标的,告贷期限均为30天,告贷金额均为4万元。
虽然遭到合肥打非办正告,恒福金融与该渠道告贷人仍视而不见,并未理睬。渠道发布标的,而出资人也在坚持出资。其间,恒福金融3月12日发布的2个标的,算计有4名出资人手动出借。
依据合肥打非办发布 危险正告,“恒福金融”为安徽众芸出资办理有限公司运营的P2P网络假贷渠道,于2018年5月上线运营,该渠道为互联网金融危险专项整治期间新上线渠道。
不过,恒福金融却声称,该公司于2016年2月29日建立运营。依据介绍,恒福金融运营主体为安徽众芸出资办理有限公司,其注册日期2016年2月29日。工商信息显现,该渠道已被列入运营反常名录三次。
其间,合肥市蜀山区商场监督办理局曾在2018年12月4日,因“经过挂号的居处或许运营场所无法联络的”将恒福金融列入运营反常名录。2019年1月,该渠道改变运营地址为合肥市蜀山区长江西路297号金域华府写字楼1-1004。
经查询发现,恒福金融可查询到的最早发布标的时刻为2018年5月28日,名称为“恒盈宝 一月标 1期”的天标。公司名称、告贷企业概况等材料均为空白,告贷期限为1天,告贷金额为1万元。
据互联网金融新闻中心了解,相似告贷期限为1天、2天与15天的标的约有上百个。而这也旁边面证明,恒福金融所发布的标的真实性存疑。不过,经多方承认,恒福金融上线时刻为2018年。
依据《关于做好P2P网络假贷危险专项整治整改检验作业的告诉》,关于2016年8月24日后新建立的网贷组织原则上不予存案挂号。这也意味着,恒福金融不符合监管要求,原则上不予存案挂号。
一起,合肥打非办表明,该渠道至今未与经过我国互金协会测评的银行展开资金存管事务协作。2019年2月22日,恒福金融发布《关于对接银行存管体系的公告》称,正在承受多家银行危险尽调。
尽调完成后,渠道会甄选优异银行组织进行协作,对接资金存管体系。银行存管体系估计在2019年6月30日前上线。就现在来看,恒福金融仍未上线资金存管,对接第三方付出组织为富友付出。
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