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4月4日小长假前夕，重庆金融办下发《P2P网络假贷危险专项整治整改检验作业实施计划》（下简称“计划”）。计划指出，持续违规供给房地产首付贷、房地产场外配资、学校贷以及现金贷等假贷促成事务的P2P网贷不予存案。

依照P2P网络假贷危险专项整治作业领导小组办公室上一年年末下发的《关于做好P2P网络假贷危险专项整治整改检验作业的告诉》，各省市需要在本年4月底完结辖内首要网贷组织的存案挂号作业，最迟的期限是本年6月末之前。

上述告诉显现，“一家一策、整改检验合格一家、存案一家”。

重庆此次计划要求，对存在以下6种景象的P2P网贷渠道不予存案。

一、《网络假贷信息中介组织事务活动办理暂行办法》发布今后（2016年8月24日）新建立的P2P网贷组织或新从事网络假贷事务的组织；

二、自始未归入本次P2P网贷专项整治的组织；

三、严峻不协作整改检验作业，违规违法行为严峻，已有公安机关介入或现已失联的组织；

四、存量不合规事务未化解完结的组织；

五、相关监管要求下发后，持续违规供给房地产首付贷、房地产场外配资、学校贷以及现金贷等假贷促成事务，持续促成或变相促成不符合法令有关利率规则的假贷事务，以及上述事务未化解完结的组织；

六、未严厉依照整改告诉书要求完结整改的组织，如操控和紧缩事务规划未完结、告贷余额不降反升、事务方法整改未到达标准要求等状况的。

值得注意的是，在第4种景象“存量不合规事务未化解完结”中，又包含如下4种不合规事务：

（1）单一告贷人超限额的事务；

（2）违背《暂行办法》规则的十三项制止性行为的事务，如为本身或变相为本身融资；直接或直接承受、归集出借人的资金；直接或变相向出借人供给担保或许许诺保本保息；发放贷款；将融资项目的期限进行拆分；自行出售理财等金融产品征集资金；代销银行理财、券商资管、基金、稳妥或信任产品等金融产品；展开类财物证券化事务或完结以打包财物、证券化财物、信任财物、基金比例等方法的债务转让行为；与其他组织出资、署理出售、生意等事务进行任何方法的混合、绑缚、署理的事务；虚拟、夸张融资项目的真实性、收益远景，隐秘融资项目的瑕疵及危险、以歧义性言语或其他欺骗性手法等进行虚伪片面宣扬或促销等；伪造、分布虚伪信息或不完整信息危害别人商业诺言，误导出借人或告贷人；告贷用处为出资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高危险的融资；股权众筹等；

（3）有与各类当地金融交易所协作的事务；

（4）未完结出借人与告贷人之间直接假贷的事务。

《告诉》在此处清晰了，有与各类当地金融交易所协作的事务存量不合规事务未化解完结的，不予存案。

与此相对应的是，互联网金融危险专项整治作业领导小组办公室于3月末下发了《关于加大经过互联网展开财物办理事务整治力度及展开检验作业的告诉》，将未持牌运营资管事务的行为认定为“不合法金融活动”，其中就包含“定向融资计划”等依托互联网以发行出售各类财物办理产品。“定向融资计划”中不少便是由当地金融财物交易所发行，在互联网渠道（包含P2P网贷）上出售的。而这种方法揭露征集资金的行为，被监管部门清晰为不合法金融活动，详细或许构成不合法集资、不合法吸收大众存款、不合法发行证券等。

“关于在规则时间内没有经过本次整改检验，但仍然本质从事P2P网贷事务的组织，由组织注册区域（县）政府执行属地危险处置职责，对其进行处置，涉嫌不合法集资等违法犯罪行为的依法打击撤销，”计划显现。

依据会演新闻不完全统计，现在上海、广东、江西、重庆、深圳、合肥等地别离发布了P2P网贷整改检验指引。相较于此前上海发布的168条细则，江西发布的134条细则，广东发布的158条细则，深圳发布的106条细则，合肥发布的157条细则，重庆金融办的细则足足有260项内容。内容上各地迥然不同，首要指向制止渠道自融、许诺保本保息、期限错配、展开类财物证券化事务等。此外，要求渠道有必要上线银行存管事务。

值得注意的是，渠道有必要与我国互联网金融协会测评的银行业金融组织展开存管协作，而这份银行“白名单”至今长进出炉，大都P2P存管是否合规存在变数。