[粤传媒]如何给客户形象的介绍基金定投

定投必方案第4期：定投用户画像来了，欢迎对号入座！基金定投有哪些优点？有哪些技巧值得学习吗？

基金定投的要害便是做好长线出资，不要只看近期的涨幅哦，只需选定出资，跌的越惨越要高兴，由于，相同的定投金额，你所持有的比例增多，涨的时分就偷笑了。

怎样介绍基金

介绍基金就像挑选一个好的基金相同，能够从以下几个方面下手：在挑选基金时,选一个值得信任的基金公司是最早需求考虑的过程。基金的诚信与司理人的本质,以长时刻的眼光来看,其重要性乃至超越基金的绩效。以下是一个值得信任的基金公司所必备的条件。其一是公司诚信度。基金公司最根本的条件,便是有必要以客户的利益最大化为方针,内控杰出,不会公器私用。其二是基金司理人的本质和安稳性。变化不断的人事很难传承具有质量的企业文明,关于基金操作的安稳性也有负面的影响。其三是产品线广度。产品品种愈多的公司对客户愈有利。由于在不同商场,有不同的涨跌状况,产品品种多的公司,能够供给客户转换到其他低危险产品的时机。其四是客户人数。总客户人数愈多,基金公司经营危险愈小。假设客户只会集在几个组织大客户,则大客户的进出会极大地影响基金的操作战略。一起,客户过火会集,基金操作也简略遭到特定人的影响。客户人数愈多,愈能够涣散这类危险。其五是旗下基金全体绩效。基金的终究意图,是要为出资人**,绩效当然重要。看一家公司旗下基金的成绩是否规整均衡,能够了解其绩效水平。其六是服务质量。这是作为客户的根本权益。服务质量好的公司,一般代表公司以客户利益为归依的文明特质。挑选基金时,有必要对基金的绩效进行评价。基金的操作绩效,等于买这只基金的出资报酬率。报酬率分为两种:累积报酬率和均匀报酬率。累积报酬率是指在一段时刻内,基金单位净值累计生长的起伏。而均匀年报酬率是指基金在一段时刻内的累计报酬率换算为以复利核算后,每年的报酬率。均匀年报酬率之所以重要,是由于基金曩昔的均匀年报酬率能够当作基金未来报酬率的重要参阅。一只基金假如曩昔10年来均匀年报酬率是15%,则一般能够预期其未来的报酬率也应当保持这样的水平。有了预期报酬率之后,一般财政核算或是规划就能够进行了。国内的出资人往往以短线的报酬率决议基金的好坏,其实这样做是过错的。长时刻累积的报酬率才是评价基金好坏最客观的规范。假如只以基金短期的体现作为参阅,则质地优秀的基金会由于短期体现欠安而被疏忽。而要看一只基金操作得好欠好,光看肯定报酬率是不行的,还要和其成绩基准(Benchmark)作比较。每只基金都有一个成绩基准,这是衡量基金体现的重要依据。作为一个司理人,首要作业便是要打败成绩基准。比如说,对一只指数基金而言,假如体现输给所仿制的指数,那么出资人自己照着每家公司占指数的比重买股票就好了,何须还要司理人呢?所以,评价一只基金的体现时,首要要看这只基金的体现是不是比成绩规范好；其次才比较这只基金是不是比其他同类基金绩效优秀或是体现更为安稳。你能够搜一下"保罗时报""一起基金知多少"这一系列文章有许多适宜新手的基金常识楼下的同学写的许多当然很好简略的说介绍一些曩昔的出资状况现在的处理团队以及出资方向以及预期的收益就差不多了。

请哪位高手帮我介绍一下基金定投，怎样投？最近在了解这方面的事，越具体越好

基金定投申购事务是在必定的出资期间内出资人定额申购某只基金产品的事务。基金处理公司承受出资人的基金定投申购事务请求后，基金代销组织将依据出资人的要求在某一固定时间（以月为最小单位），从出资人指定的资金账户内扣划固定的申购金钱。

请求办法：

（1）前提条件：有必要先开立我国工商银行人民币结算账户（基金定投申购事务扣款账户）、基金买卖卡、我国工商银行基金买卖账户、基金处理公司的TA基金账户（账户状况正常）。

（2）客户提交基金买卖卡，并填写一式两联的《基金定投事务请求书》，并具体阅览请求书第二联反面的填表须知。

（3）指出资人赞同依照基金处理公司和代销组织的规则，由代销组织依照相同的时刻距离和相同的金额申购某只开放式基金。

（4）出资人能够屡次请求参与同一基金的定投，也可参与多个基金的定投。

（5）请求当天，出资人不能处理基金定投申购事务退出请求。

（6）买卖承认（T+2）成功后，出资人可到我行基金事务受理网点打印基金事务承认通知单。

（7）当日基金账户开户，可即时注册守时定额买卖。

（8）客户请求定投方案后，不能请求TA基金账户销户处理。

现在我行开办定投申购事务的基金有：工银瑞信中心价值基金（基金代码：481001）、广发稳健基金（基金代码：270002）、融通蓝筹生长基金（基金代码：161605）、诺安平衡基金（基金代码：320001）、博时精选股票基金（基金代码：050004）和南边宝元债券基金（基金代码：202101）、广发聚富基金（基金代码：270001）、申万巴黎盛利精选基金（基金代码：310308）、华安MSCI我国A股指数增强型基金（基金代码：040002）、国联安德盛稳健基金（基金代码：255010）、南边稳健生长基金（基金代码：202001）和融通深证100指数基金（基金代码：161604）。

若您现已将进行基金买卖的牡丹卡注册到个人网上银行中，也能够在登录个人网上银行后，挑选“网上证券”-->“网上基金”-->“基金买卖”-->“基金定时出资设置”功用自助处理。

“稳得利”人民币个人理财产品(以下简称“稳得利”理财产品)是指我行以高信用等级人民币债券（含国债、金融债、央行收据、其他债券等）的出资收益为保证，面向个人客户发行的，到期向客户付出本金和收益的低危险理财产品。

请求办法：在发行期内，请您持有用身份证件及购买基金的牡丹卡到开户当地网点柜面处理，或经过个人网上银行中的“工行理财”-->“理财产品信息与买卖”功用查询并进行购买。

“利添利”账户理财事务简介

“利添利”账户理财事务，是一个集协议转账与基金出资为一体的理财服务项目。当您挑选适宜的钱银基金为出资目标后，可指定一个活期账户为该支基金的“利添利账户”，为该账户设定“建议申购余额”和“建议换回余额”，当该账户的存款余额超越所设置的“建议申购余额”时，超越部分假如到达该基金的最低申购额，则主动转入基金买卖账户，进行该支基金的申购。当该活期存款余额低于“建议换回余额”时，则主动建议基金换回请求。

一起，您还能够设置多个活期账户为“利添利账户”的“协议转账户”，为每个“协议转账账户”设置最低保存余额，当账户的存款余额超越所设置的保存余额时，超越部分主动转入“利添利账户”，用于指定基金的申购，使您在银行的清闲资金得到充分利用。

请您经过个人网上银行的“工行理财”-->“理财服务”-->“利添利账户理财事务”处理。“利添利”账户理财事务的流程：

1、确认拟出资的钱银型基金：“利添利”账户理财事务现在只支撑挑选钱银型基金为出资目标，其他类型的基金暂不支撑。

2、设置“利添利账户”：在网上银行注册账户中，挑选一个活期账户，为该支基金的利添利账户，并为该账户设置“建议申购余额”、“建议换回余额”。

3、设置协议转账账户：在设置好基金的“利添利账户”后，可在网银注册账户中，别的再指定一至四个活期账户为“利添利账户”的协议转账账户，并为每个协议转账账户设置“最低保存余额”。

柜面也供给利添利服务，请您持基金买卖卡、另一活期存折到开户当地供给此项服务的网点处理。

若有未尽解说，请您持续发问。

本答复由发问者引荐

我想了解一下基金定投方面的常识对客户介绍基金定投办法有哪些？