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每经修改：杜宇

据银保监会网站12月3日音讯，银保监会办公厅发布关于稳妥资金参加证券出借事务有关事项的告诉。

为标准稳妥资金参加境内外证券出借事务行为，有用防备事务危险，依据《稳妥资金运用办理办法》《稳妥资金境外出资办理暂行办法》等规矩，经银保监会赞同，现就稳妥资金参加证券出借事务有关事项告诉如下：

一、稳妥资金参加证券出借事务是指稳妥集团（控股）公司、稳妥公司和稳妥财物办理公司（以下总称稳妥组织）将稳妥资金运用构成的证券以必定费率向证券借入人出借，借入人如期偿还所借证券及相应权益补偿并付出借券费用的事务。证券出借事务包含境内转融通证券出借、境内债券出借、境外证券出借等监管认可的事务。

稳妥集团（控股）公司和稳妥公司能够直接参加证券出借事务，也能够托付稳妥财物办理公司参加证券出借事务。

二、稳妥组织参加证券出借事务应当恪守国务院金融办理部门、银行间商场和证券买卖所商场以及事务地点国家或区域的法律法规、监管规矩、自律规矩，依照审慎运营准则，加强内部操控，有用办理和防备危险，实在保护财物安全。

三、稳妥组织抉择参加证券出借事务应当经董事会审议经过，并构成书面抉择。

稳妥财物办理公司参加证券出借事务，应当实行尽职查询、出资决策和施行、投后办理、危险办理、过后陈述等自动办理职责。

四、参加证券出借事务的稳妥组织应当具有以下条件：

（一）稳妥集团（控股）公司和稳妥公司上季末归纳偿付能力充足率不低于120%，危险归纳评级不低于B类，最近一年财物负债办理能力评价成果不低于60分；

（二）稳妥财物办理公司最近一年监管评级成果不低于C类；

（三）具有杰出的公司办理，以及健全的证券出借事务操作流程、内部操控和危险办理制度；

（四）参加股票出借事务的稳妥组织应当具有股票出资办理能力且继续契合监管要求；

（五）参加债券出借事务的稳妥组织应当具有信誉危险办理能力且继续契合监管要求。

稳妥集团（控股）公司和稳妥公司托付稳妥财物办理公司参加证券出借事务的，不受前款第（四）（五）项的约束。

图片来历：摄图网-401061135

五、稳妥组织经过约好申报方法参加境内转融通证券出借事务的，借券证券公司上一会计年度末经审计的净财物不得低于60亿元人民币、最近一年分类监管评级不得低于A类。

六、稳妥组织参加境内债券出借事务，应当挑选契合条件的证券公司和商业银行作为债券借入人，并施行严厉的准入办理。

借入人为证券公司的，其上一会计年度末经审计的净财物不得低于60亿元人民币，最近一年分类监管评级不得低于A类；借入人为商业银行的，其上一会计年度末经审计的净财物不得低于100亿元人民币，或许其已在境内外买卖所主板上市。

七、稳妥组织参加境外证券出借事务，应当对境外证券借入人施行严厉的准入办理。借入人应当为金融组织，并具有下列条件：

（一）事务经验丰富，展开证券假贷事务不低于8年；

（二）财务状况稳健，上一会计年度末经审计的净财物不低于300亿元人民币或等值可自由兑换货币；

（三）资信状况杰出，长时间信誉评级不低于世界公认评级组织古拙的A级或相应评级；

（四）危险目标契合地点国家或区域监管规矩。

八、稳妥集团（控股）公司和稳妥公司单只证券出借数量算计不得超越其持有该证券总量的50%。

组合类稳妥财物办理产品单只证券出借数量不得超越其持有该证券总量的50%，一起应当合理管控出借证券剩下期限。

九、稳妥组织参加境内债券出借和境外证券出借事务，应当要求证券借入人供给有价证券作为担保物。

稳妥组织应当挑选契合稳妥资金出资规划的担保物，并依据担保物的危险特征和流动性水平约好相应的担保份额。担保物市值不得低于已出借证券市值的102%。

稳妥组织应当对担保物的资信状况、违约危险等进行审慎估值，并继续监测担保物的价值变化。当实践担保份额低于合同约好时，稳妥组织应当要求借入人及时补足。当借入人产生违约时，稳妥组织有权依据有关法律规矩和合同约好，保存或处置担保物以满意索赔需求。

十、稳妥组织应当依照《企业会计准则》承认和计量参加证券出借事务的相关财物和负债。出借证券应归入稳妥资金运用大类财物份额办理，出借期限超越20个买卖日的证券不得归入流动性监测份额核算。

十一、稳妥组织应当加强证券出借事务的危险辨认、计量、评价与办理，定时对流动性危险、信誉危险、商场危险和买卖对手集中度危险等进行压力测验，对买卖额度施行动态办理和调整，合理审慎确认证券出借规划、期限和份额，保证事务平稳有序展开。

十二、稳妥组织应当将出借的证券归入保管规划，与保管人签定保管合同，约好各方在资金划拨、资金清算、会计核算、担保物存管等环节的权力和责任，建立健全财物安全保障机制。

十三、稳妥组织应当加强证券出借事务的相关买卖办理，严厉恪守稳妥资金相关买卖监管规矩，依照商场公平合理价格履行，不得从事利益输送及其他不正当买卖。

十四、稳妥集团（控股）公司和稳妥公司应当将稳妥资金参加证券出借事务状况归入季度资金运用状况陈述，稳妥财物办理公司应当将组合类稳妥财物办理产品参加证券出借事务状况归入年度组合类产品事务办理陈述，陈述内容包含证券出借规划、出借份额、担保水平、危险评价等。

稳妥组织参加证券出借事务过程中，产生借入人违约等重大危险事情的，应当采纳有用办法，操控相关危险，并及时向银保监会陈述。

十五、稳妥组织违背银保监会有关规矩参加证券出借事务的，由银保监会责令期限改正，并依法采纳监管办法或施行行政处罚。

其他专业组织违背有关规矩参加证券出借事务的，银保监会将记载其不良行为，并将有关状况通报其职业主管部门。

十六、由稳妥集团（控股）公司或稳妥公司出资，办理人为证券公司、证券财物办理公司或证券出资基金办理公司的单一财物办理方案等参加证券出借事务，适用本告诉。

政策性稳妥公司不适用本告诉。

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