kyc是什么意思_定期存款利息计算

2024-01-04 07:25:49 来源：倾延资

怎么核算基金触及的费用？

换回前端形式的基金，换回金额和换回费用核算公式为：

换回总金额=换回比例×换回当日基金比例净值

换回费用=换回总金额×换回费率

净换回金额=换回总金额-换回费用

例如：某出资者换回某基金1万份基金比例，换回费率为0.5%，假定换回当日基金比例净值是1.0168元，则——

换回总金额＝10,000×1.0168＝10,168元

换回费用＝10,168×0.5%＝50.84元

净换回金额=10,168元－50.84＝10,117.16元

即换回费用是50.84元。

（出资有危险，入市需谨慎）

许多做过基金出资的朋友都会发现一个问题，便是当咱们换回基金时，换回的金额与到账的金额是不同的，这是怎么回事呢？

这是由于：当咱们换回基金时，需求扣除必定的换回费，再将剩下资金打入咱们的账户中。

众所周知，任何一只基金都会收取必定的申购费和换回费。咱们能够在该基金的《招募说明书》找到详细的收费规矩。

下图，便是某只基金的换回费用规矩：

咱们先来简略的了解一下，场内换回和场外换回的差异：

简略的说，经过证券生意所生意的基金，便是场内基金；而经过银行、券商货台、基金网站等生意的基金便是场外基金。

咱们能够看到，总的来说，基金持有天数越长，收取的换回费用就越低，而不同的换回方法所收取的换回费用也不同。

场外换回费率：

基金持有天数＜7天，换回费率为1.5%7天≤基金持有天数＜365天，换回费率为0.5%365天≤基金持有天数＜730天，换回费率为0.25%基金持有天数≥730天，免收换回费

场内换回费率：

基金持有天数＜7天，换回费率为1.5%基金持有天数≥7天，换回费率为0.5%

在了解清楚基金换回费的收取规矩和详细费率后，咱们就能够测验核算基金换回费用了。

要核算基金换回费用，咱们需求一个简略的公式：

基金换回费用=换回比例*某日基金比例净值*换回费率

咱们举个比如，假定咱们持有某基金1000数量的比例，基金比例净值为2.322元，持有时刻为300天，经过场外方法换回。

那么，咱们将数值代入公式：

基金换回费用=1000*2.322*0.5%=11.61元

便是说，咱们这次换回该基金，需求先扣除11.61元的换回费。

到时，咱们到账的资金便是：

1000*2.322-11.61=2310.39元

这便是为什么，当咱们换回基金时，换回的数额与到账的金额不一致的原因了。

要知道，不同基金的收费规范是不一样的，这儿咱们仅做示例供我们参阅。主张我们在生意基金时，提早了解清楚该基金的收费规矩和规范。

每天共享一点金融基础知识，我是，更多的金融基础知识请移步我的主页，感谢各位的阅览和支撑。

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