[中国纸财]开放式基金份额(开放式基金份额申购)

一。核算：

(一)核算数据：

有关申购基金的核算公式如下（省去公式推导进程，可拜见我的词条[1]或我的答复[2]）:

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）(1)

=10000元/（1+1.5%）

=10000元/1.015

=9852.21674876元。取小数点后两位并四舍五入为9852.22元。

申购费用=申购金额—净申购金额(2)

=10000元—9852.22元

=147.78元

或许，申购费用=净申购金额×申购费率(3)

=9852.22元×1.5%.

=147.7833元，取小数点两位，则为147.78元。

与上述核算成果是完全一致的。

申购比例=净申购金额/当日基金比例净值(4)

=9852.22元/1.0150元/份

=9706.62068965份。取小数点两位，即为9706.62份。

由此可见，您的数据是完全正确的。

（二)关于比例小数点后是否转换为金额退还给出资者问题的阐明：

因为我曩昔只在场外申购基金，因而，开端认为退款是没有的事，可是，检查材料后发现，在场内申购是能够退款的。您申购的是上市开放式基金（LOF),这种基金既能够在场外申购和换回，也能够在场内申购或换回。在场内申购的基金比例是只保存总数位，而小数点后的比例则能够转换为金额退还给出资者的。例如，《我国证券报》2005年9月9日第B08版刊登的鹏华基金公司旗下的鹏华我国50基金和普天收益基金便是选用此法处理小数点后基金比例的。退款金额核算办法如下：

（1）实践申购比例：

实践申购比例=申购比例整数部分（5）

=9706份

（2）实践净申购金额：

实践净申购金额=实践申购比例×基金比例净值（6）

=9706份×1.0150元/份

=9851.59元

（3）退款金额：

退款金额=申购金额—实践净申购金额（7）

=10000元—9851.59元

=148.41元

这样看来，这是比较合算的，比申购费用147.78元还多，还赚了点！

（三）纠正过错：

基金比例净值的单位，一般人都写为元，这是过错概念，往往被人疏忽了！。其过错在于：量钢不对！假如按单位为“元”，代入（4）式，分子和分母一除，其成果，申购比例则是无量钢的数值了！哪来的单位“份”呢？假如将基金比例净值以“元”为单位代入（6）式核算，则过错更为显着，其成果是实践净申购金额的单位成“份元”了！显然是过错的。所以，基金比例净值的单位应为元/份才对！

（四）关于申购费用问题：

申购费用是要从申购金额中扣除，支交给基金公司的手续费：

净申购金额=申购金额—申购费用（8）

=10000元—147.78元

=9852.22元

由（8）式可见，您的申购金额=10000元，可是扣除申购费用，即手续费后，您实践的申购金额只要9852.22元了！所以，称之为净申购金额。申购金额前面加了一个“净”字。这才是您真实的申购金额，当然，其申购比例也会少一些了!

以上答复是否满足？请给予点评！然后裁夺是否选用！谢谢！

二。参考材料：

[1]lbd200909申购费用—百度百科词条

[2]lbd200909关于“怎么核算开放式基金的持有比例”的答复.

教你个办法，你能够到数米基金网的我的基金里边，把这些信息输入进去，体系就会改你主动核算的。基金有前端收费也有后端收费，基金现在选用的比例核算办法如下:

外扣法:

净申购金额＝申购金额÷（1+申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购比例＝净申购金额÷t日基金比例净值

例如：申购金额1万元，申购费率1.5％，t日基金比例净值1.5000。

净申购金额＝10000.00÷(1+1.5％)≈9852.22(元)

申购费用＝10000.00－9852.22＝147.78(元)

申购比例＝9852.22÷1.5000≈6568.15(份)

选用此核算办法的基金有中欧新趋势股票型基金（lof）等等。

内扣法:

申购费用＝申购金额×申购费率

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份数＝净申购金额÷t日基金比例净值

例如：申购金额1万元，申购费率1.5％，t日基金比例净值1.5000。

申购费用＝10000.00×1.5％＝150.00(元)

净申购金额＝10000.00－150.00＝9850.00(元)

申购份数＝9850.00÷1.5000≈6566.67(份)

选用此核算办法的基金有嘉实战略增加混合型基金等等。

定投基金的净值是按扣款当日的净值算的。不会转的，正常情况下，基金公司也会把你的那个0.62份算进去的，也便是，你申购的比例便是那么多，会有小数的。可是，作为标题，形似，能够四舍五入的吧？

开放式基金比例的挂号，是指基金注册挂号组织经过建立和保护基金比例持有人名册，承认基金比例持有人持有基金比例的现实的行为。基金比例挂号具有确认和改变基金比例持有人及其权力的法律效力，是保证基金比例持有人合法权益的重要环节。净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购费用=净认购金额×认购费率

认购比例=(净认购金额+认购利息)/基金比例面值

其间，“认购金额”指出资人在认购请求中填写的认购金额总额；“认购费率”指与出资人认购金额×寸应的认购费率；“认购利息”指认购金钱在基金合同