[医药专业]卖出基金按哪天净值计算

賣出基金按哪天淨值計算？這是一箇在基金投資中經常被問到的問題。投資者在賣出基金時，往往期望能夠獲得更高的淨值，以取得更大的收益。然而，在基金行業中，基金公司通常會根據特定的規定來定期計算基金的淨值，並且按照這個淨值來進行交易。那麼，到底是按哪天的淨值來計算呢？

1.按交易日淨值計算

根據基金的交易規則，投資者在賣出基金時，基金公司通常會按照交易當日的淨值來計算。換句話說，基金的淨值計算是以當天申請賣出基金的時點爲準的。

1.1基金淨值計算的原理

基金的淨值是指基金資產減去基金負債後所得到的數值，也就是基金的實際價值。基金公司通常會在交易日結束後的一段時間內計算基金的淨值，以確保基金的淨值是最準確的。一般來說，淨值的計算是通過對基金持有的各類資產進行估值來進行的，包括股票、債券、貨幣以及其他的投資品種。

在計算時，基金公司通常會使用封閉式基金和開放式基金的估值方法。封閉式基金是指基金的資金規模在設定後不發生變動，投資者只能在二級市場上進行買賣。由於封閉式基金的交易相對較爲不活躍，基金公司一般會在特定時點計算基金的淨值，如每個星期五的收盤後。而開放式基金是指基金的資金規模在設定後可以不斷變動，投資者可以隨時進行申購和贖回。爲了滿足投資者的贖回需求，基金公司會每個交易日結束後計算基金的淨值。

1.2按交易日淨值計算的意義

按交易日淨值計算的主要意義在於保證基金交易的公平性和公正性。假設投資者可以按照當天的淨值來進行交易，就存在着“贖回當日有收益”的風險。舉個例子來說，如果投資者在當天收盤後贖回基金，而基金淨值在次日大幅度上漲，那麼就相當於投資者在沒有承擔任何風險的情況下獲得了收益。

爲了避免這種情況的發生，基金公司通常會將投資者的贖回申請集中處理，並按照交易日的淨值來進行計算。這樣一來，不論投資者何時贖回基金，都可以按照相同的淨值計算方式來進行交易，保證了基金交易的公平性和公正性。

2.贖回當日是否有收益

那麼，按照交易日淨值計算的規定，贖回當日是否存在收益呢？答案是取決於基金投資的走勢。

2.1基金贖回當日收益的情況

如果基金的淨值在投資者申請贖回當天上漲，那麼投資者在贖回時就可以獲得一定的收益。這是因爲按照交易日淨值計算的規定，投資者在贖回基金時，可以享受基金當天淨值上漲帶來的收益。尤其是在股票市場上漲較爲明顯的情況下，基金的淨值往往會有較大幅度的上漲，投資者在贖回時就可以獲得相應的收益。

2.2基金贖回當日收益的實例

舉個例子來說明基金贖回當日是否有收益。假設投資者在某一交易日購買了某隻股票型基金，當天的淨值爲1元。隨後的幾個交易日中，股票市場上漲，基金的淨值逐漸上漲到1.2元。此時，投資者決定贖回基金。按照交易日淨值計算的規定，投資者在贖回時可以按照當天的淨值來計算收益。假設投資者贖回的基金份額爲1000份，那麼贖回時可以獲得1000x1.2=1200元的收益。

2.3基金贖回當日無收益的情況

與此相反，如果基金的淨值在投資者申請贖回當天下跌，那麼投資者在贖回時就不會獲得任何收益。按照交易日淨值計算的規定，投資者在贖回基金時，可以享受基金當天淨值下跌所帶來的風險。尤其是在股票市場下跌較爲明顯的情況下，基金的淨值往往會有較大幅度的下跌，投資者在贖回時就不能獲得任何收益，甚至可能承擔損失。

2.4基金贖回當日無收益的實例

依然通過一箇實例來說明基金贖回當日是否有收益。假設投資者在某一交易日購買了某隻股票型基金，當天的淨值爲1元。隨後的幾個交易日中，股票市場下跌，基金的淨值逐漸下跌到0.8元。此時，投資者決定贖回基金。按照交易日淨值計算的規定，投資者在贖回時無法獲得任何收益，甚至可能要承擔20%的虧損。

3.按哪天淨值計算的意義

根據基金公司按照交易日淨值計算的規定，投資者在賣出基金時可以獲得當天的淨值收益，並承擔當天的淨值虧損。這一規定的意義在於保證了基金交易的公平性和公正性，避免了投資者通過贖回當日淨值以獲取不當的利益。

同時，按照交易日淨值計算的規定也能夠防止投資者因爲贖回基金而錯失股票市場上漲的機會。如果按照贖回當日淨值來計算，投資者有可能會在未來的時間中錯失市場上漲所帶來的收益。而按照交易日淨值計算，投資者可以享受當天的市場收益，並在贖回時獲得相應的收益。

4.總結

綜上所述，根據基金交易規定，賣出基金時按照交易日淨值來進行計算。根據當天的淨值來計算，既能夠保證基金交易的公平性和公正性，又能夠讓投資者獲得當天的市場收益。然而，贖回當日是否有收益則取決於基金投資的走勢，如果淨值上漲，投資者可以獲得一定的收益，如果淨值下跌，投資者則不會獲得任何收益。