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泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合FOF于9月10发行

2018-09-06 10:33:14 来源:金融界基金

  金融界基金9月6日讯 首批目标风险策略养老目标基金来袭!泰达宏利基金发布公告,泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型FOF将于9月10日正式公开发行,该基金采用目标风险策略对大类资产进行配置,在风险可控的前提下,通过主动的资产配置、基金优选以及绩效评估,追求养老资产的长期稳健增值,为老百姓的品质养老提供助力。

  资产配置策略是影响长期投资收益最重要的因素,尤其是在波动剧烈的市场中可以起到分散风险的作用,但大部分个人投资者缺乏资产配置方法。泰达宏利基金指出,目标风险 FOF 是一种定位精准的一站式资产配置产品,基于投资者的特定风险容忍度而设计、严格控制风险的产品。其优点在于风险控制措施明确、产品风险属性清晰且长期稳定、投资范围广泛,适合对基金选择有困难,但又有意愿主动管理自己财产,进行自主投资的个人投资者

  传统观念认为,养老金的投资强调的是安全性,投资应偏向于保守。这种观念对于即将退休的老年人来说是正确的,但对于正值事业发展期的青壮年来说,过于保守的投资可能造成退休金准备不足。要想过上有品质的晚年生活,一定要在年轻时早做规划,而且在经济能力允许的情况下,越早越好,并且应趁着事业收入处于上升期,适度放大风险,将养老储蓄的观念转变为养老增值的观念。公告显示,泰达宏利泰和养老FOF投资于权益类和非权益类资产的战略配置比例各为50%,是首批以目标风险为投资策略的养老目标FOF中,风险资产配置比例最高的产品。

  值得注意的是,泰达宏利泰和养老FOF还将QDII基金和香港互认基金纳入投资范围,通过间接参与海外市场,增强分散风险的效应。另外,该基金日常开放申购,每笔份额最短持有期为3年,即每笔基金份额持有期3年方可申请赎回。

  泰达宏利泰和养老FOF的投资主要涵盖两个层面。首先在资产配置方面,泰达宏利的投研团队将基于成熟资产配置模型来评估各类资产,定期与宏利金融集团在全球19个国家和地区的投资总监开展深度交流会议,动态掌握全球市场变化,对获取到的丰富数据进行前瞻性分析,及时调整配置比例。其次在基金筛选方面,定性定量方法相结合,对相关基金的波动率、换手率、收益来源、团队稳定性和治理能力等方面进行综合考量,力求基金资产稳定增值。

  值得一提的是,泰达宏利泰和平衡养老目标基金由王彦杰和王建钦共同管理。其中,王彦杰现任泰达宏利基金副总经理兼投资总监,为中国养老金融50人论坛核心成员,曾任台湾公务人员退休基金咨询委员,深耕投资领域25年,在养老金投资方面具有丰富的投资管理经验,曾带领宏利资产的团队管理保险机构委托的全球资产配置投资,业绩稳定。王建钦,现任泰达宏利组合基金部总监兼信用研究部总监,具有11年养老金管理经验,曾在台湾管理过包含寿险、年金及养老等投资组合。

  发售公告显示,泰达宏利泰和养老FOF将于9月10日开始发售,届时投资者可通过泰达宏利基金公司直销、农业银行、华夏银行、平安银行、平安证券、支付宝蚂蚁金服、腾讯理财通、天天基金、雪球蛋卷基金、中宏人寿等代销渠道申购。

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