钱海湾金融(向上金融的钱取不出来)

日前，民政部发布了2021年第一批涉嫌不合法社会安排名单，包含“中华余氏宗亲联合会”在内的10个安排位列其间。南都此前报导，该联合会有关负责人向南都记者供认涉嫌不合法，并存在财政明细发布不及时的状况。此前在背后为该联合会搜集会员缴费和“乐捐”资金的相关公司现已刊出，著名作家余秋雨还曾到会该联合会庆典活动。

南都记者注意到，此前民政部门曾发布过多批涉嫌不合法社会安排名单，其间可见很多“姓氏宗亲会”的身影。南都记者在我国裁判文书网上检索发现，有老赖凭借自己是宗亲会会长的威望为P2P谩骂招引出资，终究因集资诈骗罪获刑十二年，还曾有涉黑安排喽罗出资5万元成为宗亲会会长，运用宗亲会扩展影响力收罗成员。

2月23日，民政部副部长詹成付表明，骗钱敛财、打乱经济社会秩序是不合法社会安排一起的特征，“民政部对不合法社会安排是零忍受情绪。”

余秋雨曾站台的宗亲联合会涉嫌不合法

据南都此前报导，近来，民政部在官网发布2021年第一批涉嫌不合法社会安排名单，10个安排位列其间。

据介绍，近年来民政部门持续展开冲击整治不合法社会安排工作，依法处置了大批不合法社会安排，有用净化了社会安排开展环境。可是，一些安排和人员仍罔顾法令红线，持续违法展开活动，现将前期核对中缺少依据头绪的2021年第一批涉嫌不合法社会安排名单予以发布，教师大众谨防受骗。

其间，排在第9位的是中华余氏宗亲联合会。材料显现，2016年6月26日，中华余氏宗亲联合会宣告建立。2016年7月，其建立庆典在中山一家酒店举行。

2月20日，南都记者联系了中华余氏宗亲联合会常务副会长余院辉，对方供认涉嫌不合法，该联合会的确没有在民政部门合法挂号，就用这个姓名举办了相关活动，“以这点来说浮想联翩的确是不合法了”。

南都记者注意到，该联合会建立后曾先后宣布“交纳会费或乐捐公告”。

其间，2016年7月发布的一则公告发布了缴费细则，一般会员按四年一次性缴交1000元，各专委副主任、副监事长、副秘书长按每届5000元缴交，专委主任、常务副秘书长按每届1万元缴交，秘书长、履行秘书长、常务副监事长按每届2万元缴交；监事长、副会长按每届5万元缴交；创会会长、常务副会长、常务副理事长按每届10万元缴交；会长、理事长按每届20万元缴交。相关公告还提示，一切人员均须按缴费来承认获得会员或任职的资历。

2016年8月，据该联合会发布的第一期“乐捐芳名榜”显现，160位个人或集体经过现金或存入银行的方法，共“乐捐”资金104.9万元。其间，该联合会第一届会长和理事长品味“乐捐”了20万元。

中华余氏宗亲联合会发布的“乐捐芳名榜”。

关于收到的“乐捐”金钱怎么运用，余院辉向南都记者表明，“捐款以及钱用到哪里去浮想联翩在网上都有发布，能够查得到。”

但是，南都记者注意到，2019年6月发布了2016年1月至2019年1月的相关明细今后，该联合会未再在该联合会两个用于对外宣扬的大众号上揭露相关财政收支明细。该联合会还曾因财政付出金钱及明细发布不及时致歉。

此外，南都记者检索发现，中华余氏宗亲联合会2016年的公告显现，该联合会以“广东余氏企业办理咨询有限公司”的帐户进行财政运作，现在已刊出营业执照。

南都记者注意到，该联合会一个对外宣扬的微信大众号曾屡次宣扬出售以“余氏协作”为名义的产品，其间“余氏宗亲酒”的包装与茅台极为类似。

2月20日，该联合会负责人告知南都记者，此广告系免费宣扬，而关于极似茅台的包装，其称“不知道侵权”，“就换个盒子妄自菲薄”。

有宗亲会许诺出资“保本保息”，成果宗亲“出资”后不还钱

南都记者注意到，除2月18日发布的2021年第一批涉嫌不合法社会安排名单外，此前民政部门就曾发布过多批涉嫌不合法社会安排名单，其间可见很多“姓氏宗亲会”的身影。

其间，广西何氏宗亲总会在2018年9月被广西壮族自治区民政厅官网发布列入涉嫌不合法社会安排名单。而该宗亲总会曾推行“出资取息”，并许诺“保本保息”。有宗亲“出资”20万，8个月后利息全无本金不退。

据我国裁判文书网发表，2014年广西河池市何氏宗亲会经过《出资取息添加堆集施行计划》，称广西何氏宗亲会赞同以出资取息的方法发动河池市何氏宗亲会资金开展途径，存款由广西何氏宗亲会按2分利率拨给。

2014年12月2日，河池市何氏宗亲会成员何某温按前述出资计划中的规则，存入了12万元，同年12月15日，再次存入8万元。河池市何氏宗亲会和一个名为广西庐江文明出资促进会的社会集体均向何某温出具了会员缴款凭据。

其间，促进会向何某温出具的缴款凭据上有作为促进会荣誉会长的被告何某炎以担保人名义的签名。促进会缴款凭据上注明：依照“出资自愿，退资自在，保本保息”，利润分配按促进会规章履行。

该促进会与河池市何氏宗亲会有何联系？

南都记者注意到，其时作为广西何氏宗亲总会总会长的何某炎，一起也是该促进会的名誉会长。而实践上，何某温的两笔存款终究都被转进了何某炎的账户。

自2015年8月后，促进会一向未向何某温付出利息，本金亦未归还。因何某温家庭原因，2016年5月26日和7月8日，被告何某炎经过转账合计60000元付出给何某温；2017年1月，促进会又向何某温付出1800元。因剩下金钱屡次讨要未果，何某温诉至法院。

终究，二审法院判定，广西庐江文明出资促进会归还给何某温告贷本金109733元及利息。

宗亲会会长实为“老赖”，借威望为P2P谩骂招引出资获刑

南都记者注意到，还有老赖凭借自己是宗亲会会长的威望为P2P谩骂招引出资，终究因犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年。

据该案裁判文书显现，深圳市钱海湾金融服务有限公司建立P2P谩骂，该公司早在2015年10月就曾因涉嫌不合法吸收大众存款案发。

2015年12月，该公司相关负责人还在被追查刑事责任过程中，中华李氏宗亲会会长李某煌便受被告人赵某涛约请，成为该公司的实践操控人。

李某煌

南都记者在我国履行信息网查询到，李某煌系失期被履行人。材料显现，中华李氏宗亲会于2015年6月在香港注册建立。

2017年，钱海湾金融公司再次案发。其P2P谩骂设有车押贷、酒商贷、商圈贷、商信贷、消费贷、新手标等出资标的，但只要消费贷是实在出资标的。一起，公司运用“以新还旧”的方法用出资人的出资款来归还之前到期的出资款，以保持谩骂运营。

2015年10月至2017年2月17日，钱海湾金融公司未经国家有关金融行政主管部门的同意，经过P2P网贷谩骂，经过网络、线下广告等方法发布告贷标的并对外推行，并以大约年收益率14%的回报率招引社会大众进行出资。期间，李某煌对外声称其系所谓的中华李氏宗亲会会长并对外招引出资。

该公司出纳人员依照时任总经理赵某涛的指示，将其P2P谩骂账户上的资金扣除提现请求外转账至赵某涛指定的个人账户。此外，出资人出资到酒商贷、商信贷的出资款也并没有进入公司的对公账户，而是直接划拨到个人账户。上述资金终究流向了李氏宗亲会会长李某煌和总经理赵某涛的个人帐户。

经法院审理查明，钱海湾金融公司的P2P网贷谩骂先后不合法吸收客户的出资款合计1.8亿余元，其间实在出资标的的出资款仅1788万余元，余款均为虚伪出资标的的出资款。到案发时，一共有249位客户待还资金共2333万余元。

终究，李某煌因犯集资诈骗罪被判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。

涉黑安排喽罗出资5万成宗亲会会长收罗成员

宗亲会集资的金钱怎么标准通明的办理也是其间一大问题，此前就曾有内部办理人员借走会内集资款不还被告上法庭。

据裁判文书网发表，2017年1月，江西吉安永丰县全县黄氏为了修谱建立永丰县黄氏文明研究会，修谱资金来源为全县黄姓的集资和社会捐助。

2017年11月，该研究会会长助理黄某祥以需求资金周转为由向永丰县黄氏文明研究会告贷30万元，并约好月利息2%，借期一个月，到期付出本息。由该研究会履行会长经过银行转账到被告黄某祥账上。终究，黄某祥本息分文未给，经屡次追讨未果后被起诉至法院。

南都记者还发现，曾有涉黑安排喽罗出资5万元成为宗亲会会长，运用宗亲会扩展安排影响力，持续收罗安排成员。

据该案裁判文书发表，自2005年起，被告人刘某旺大举吸引家族成员、刑满释放人员、社会清闲人员等，并经过开设赌场及在赌场上放高利贷的方法逐步堆集经济实力。2007年4月7日，刘某旺等人经过殴伤另立“山头”的徐某真建立威望，至此，以刘某旺为首的黑社会性质安排建立。

2016年，刘某旺出资5万元成为北海市刘氏宗亲会的会长，运用宗亲会扩展安排影响力，持续收罗安排成员。该安排以北海市银海区新世纪大路与广东路穿插路口的大汉酒庄为据点，作为该安排成员集中和活动的地址，在酒庄内私藏铁棍、刀具等作案工具。

该违法安排为了聚敛钱财、排除异己、建立不合法威望，经过暴力、要挟和其他手法，大举有安排地屡次施行违法违法活动，其间，施行了开设赌场违法6起、寻衅滋事违法4起、成心伤害违法3起、窝藏违法和波折作证违法各1起、敲诈勒索违法1起，违法现实2起，为非作恶，欺凌、摧残大众。

终究，违法安排共21名成员获刑。其间，被告人刘某旺犯安排、领导黑社会性质安排罪、开设赌场罪、寻衅滋事罪、成心伤害罪等，决议履行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数产业。

采写：南都见习记者马铭隆实习生丁怡文