浙江天能集团(股权上市与股票上市)

（一）加强跨境金融事务的危险办理才能

在跨国展开中，我国金融组织面对着许多应战和困难。在对外运营上，需求注重商场需求，推出立异产品，进步服务水平，防备各种危险；一起，境外分支组织的展开既要契合国内总部的展开战略，又遭到当地的特别文明布景的影响，或许会发生跨文明办理的对立和危险。针对上文说到的各种危险应战，金融组织有必要注重危险办理才能的进步。榜首，在展开跨境金融事务之前，需求科学剖析事务地点国家或区域的政治、经济、文明、法令等社会环境的特征，提早了解国别间的差异，做好危险评价；第二，金融组织要改善本身内部体系的建造，探究更有功率的危险办理技能以监测和办理危险；第三，注重文明差异，针对不同的文明布景进行差异化办理；第四，选用合理的鼓励机制，参阅巴塞尔委员会发布的《稳健薪酬监管指引》，树立危险与鼓励匹配的薪酬机制，如利用用推迟付出、追回机制等方法，强化危险职责在薪酬分配中的重要性；最终，注重金融科技在跨境危险办理中的运用，金融组织可利用大数据、云核算以及人工智能等技能获取海量数据信息，模仿金融活动场景，测算或许存在的金融危险，提早做好对危险的监控和办理。

（二）从全球视界进步合规办理才能

金融组织在“走出去”时，需求严厉遵守相关法令法规，合规运营。首要，金融组织可设置专门的涉外法令部分或许延聘专业的法令顾问，提早了解并了解事务展开国的工作法令、法规及工作惯例，继续注重国内外法令、规矩的最新展开，为合规展开事务做好预备。其次，树立准则化、可操作的危险办理和惯例检查机制，早发现并尽或许防止高危险事务和违规行为的发生，并对惯例检查时发现的问题及时整改、防微杜渐。第三，清晰各级人员的危险职责，树立职责追查准则，对疏于管控、打破底线、违规违法等状况，严厉执行危险职责追查准则，保证危险职责执行到位。

2019年1月，银保监会办公厅下发的《关于加强中资商业银行境外组织合规办理长效机制建造的辅导定见》就对银工作金融组织在展开跨境事务时怎么进行合规办理提出了定见，要求中资商业银行在境外展开事务时要健全合规职责机制，清晰各层级首要负责人的职责，严厉违规问责机制；优化合规管控机制，清晰操作流程和要害控制点，加强对金融违法防备的统筹办理，完成合规办理对事务范畴、操作流程的全掩盖，施行差异化的组织办理；强化合规保障机制，改善境外组织负责人及重要岗位人员办理，优先选聘了解东道国（区域）金融监管环境、监管组织认可度高的合规官，经过训练、述职、审计等方法，进步合规官的工作归属感和履职有用性，完善合规鼓励束缚；加强监管沟通机制，总部应加强与境外监管组织的沟通，增进两边了解，有用回应监管注重事项；完善跨境监管机制，加强与东道国（区域）监管组织的沟通与互访，及时把握境外组织合规办理状况，增进监管互信，进步跨境监管有用性。

（三）稳健推动组织的世界化进程

在金融敞开的布景下，不少金融组织都开端追求全球化布局，力求在世界竞争中占有优势位置，可是，金融组织的世界化进程并不是一蹴即至的，考虑本钱实力和杂乱的世界环境，金融组织也需求在做好充分预备的状况下稳健推动其事务的世界化进程。金融组织需求从本身展开战略的视点，理性挑选世界化展开途径。以美林证券的世界化进程为例，美林证券先在英国、加拿大等国家树立办事处，经过代理制的方法与当地的金融组织展开协作，了解当地的商场状况；接着，依据当地商场的监管和准入方针，在对商场环境有必定了解后，在伦敦以子公司的方法树立了它的榜首家世界事务分支组织；然后由境外树立分支组织改变为直接并购海外公司以展开境外事务，最终完成全球整合。

（四）刻画世界性金融组织危险办理文明

金融组织多是经过在海外树立分支组织的方法进行世界化事务的拓宽，因为海内外分支组织地点国家、区域的法令法令、人文环境的不同，金融组织若是一味地将国内组织的危险办理文明套用于海外分支组织，将不利于海外组织融入当地的商场环境，因而金融组织需求量体裁衣进行危险办理，并与国内的危险办理体系彼此联接和合作，刻画世界性危险办理文明。现在，我国金融组织对其海外分支组织基本上是实施笔直办理，国内外派人员在海外分支组织的占比较大，以我国国有四大行为例，如表1-2所示，2017年我国国有四大行境外雇员占总雇员人数的份额最高的是我国银行，占比为7.37%，随后依次是我国工商银行、我国建造银行和我国农业银行，份额依次为3.31%、0.20%和0.17%，境外雇员份额远远低于其他世界性大商业银行，例如渣打银行、汇丰银行等。此外，我国金融组织的境外危险办理机制大多是沿袭国内总部的办理体系，或许会与当地的法令和文明等发生抵触，因而在规划危险办理体系时，还要考虑到文明要素，培育职工本地化，恰当进步当地职工的份额，加强本国职工和外国职工的沟通，防止发生文明抵触；关于危险办理体系的树立，可参阅学习其他优异跨国企业的经历，结合本身的战略方针和实践运营状况，依据区域特色树立差异化的、有针对性的危险办理体系。