[诺安价值基金净值]基金资产账户的种类及管理具体有哪些？

一、基金資產賬戶的種類及管理具體有哪些？

基金託管人負責開立並管理基金資產賬戶。基金資產賬戶開立前，託管人應刻制基金的印章和準備開戶資料。基金資產賬戶主要包括銀行存款賬戶、結算備付金帳戶和證券賬戶三類。基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用於基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是託管人爲辦理資金清算需要而設立，由託管人開立並管理。貨幣市場基金和債券基金投資銀行存款時，在銀行開立了銀行存款賬戶。該類賬戶屬投資類賬戶。結算備付金賬戶包括中國證券登記結算有限責任公司上海結算備付金賬戶和深圳結算備付金賬戶。結算備付金賬戶是以託管人名義在中國結算公司上海分公司和深圳分公司分別開立的、用於所託管基金在交易所買賣證券的資金結算賬戶。託管人以基金名義設立結算備付金二級賬戶，由託管人再與基金進行二級結算。基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國銀行問市場債券託管賬戶。交易所證券賬戶是指以託管人和基金聯名的方式在中國結算公司開立的證券賬戶，用於登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。、交易所證券賬戶包括上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶。全罔銀行間市場債券託管賬戶是指以基金名義在中央國債登記結算有限公司開立的乙類債券託管賬戶，用於登記存管基金持有的、在全國銀行問同業拆借市場交易的債券。

二、基金開戶分爲哪些情況？

基金開戶分爲兩種情況：

1.用來買賣在交易所上市交易的基金的基金賬戶

2.是用來申購和贖回在基金公司或者是證券公司的基金產品的基金賬戶

三、一箇人能開多少個基金賬戶？

根據業務規則的規定，一箇投資者只能開立一箇基金帳戶。

基金TA帳戶是投資者持有某基金管理公司基金的基金帳號，是TRANSFERAGENT的簡稱，主要用來記錄投資者基金帳戶的情況。

基金交易帳戶是銀行爲投資者設立的用於在本行進行基金交易的帳戶。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時，必須先開立基金交易帳戶。

該帳戶用於記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。基金交易賬戶是投資人通過該銷售機構買賣基金份額的變動及結餘情況的賬戶。

辦理程序：

1、投資人可以前往開放式基金直銷中心或代理銷售網點(包括證券公司營業部、銀行營業網點等)辦理開戶。

2、基金開戶機構受理投資人開戶申請後，於當日(T日)收市後將開戶申請數據發送基金登記註冊機構。登記註冊機構於T+1日返回開戶處理結果。開戶機構在T+2日爲投資人打印基金賬戶卡，投資人當日即可使用該賬戶繼續開立交易賬戶。

3、投資人提交的開戶資料與基金登記註冊機構數據庫中賬戶記錄重複時，註冊機構將不受理該投資人的開戶申請。

4、基金賬戶卡是投資人辦理開放式基金業務的重要憑證，如果不慎遺失或損壞，投資人應當立即向基金開戶機構申請辦理賬戶凍結或掛失補辦。

四、基金開戶有什麼流程呀

答：關於“基金開戶有什麼流程？”，我們爲您做瞭如下詳細解答：

首先要說明的一點就是基金賬戶有兩種情況：一種情況是用來買賣在交易所上市交易的基金的基金賬戶（稱爲證券投資基金賬戶），比如ETF、封閉式基金、開放式基金等；另一種就是用來申購和贖回在基金公司或者是證券公司的基金產品的基金賬戶。證券投資基金賬戶開戶首先需要開通股東賬戶才能開通此基金賬戶，所以開通證券投資基金賬戶一定要開通股東卡；而開立申購和贖回的基金賬戶未必一定需要開通股東賬戶，只需要開通資金賬戶即可，但是兩者所需的資料都是一致的。

個人在基金開戶時具體流程是：

一、個人投資者：

1、本人有效身份證件原件及複印件；

2、個人投資者委託他人代辦時，授權委託人還應提供經公證的授權委託書，代理委託人身份證原件及複印件。

基金賬戶開戶須知：

1）16週歲以下自然人不得辦理基金賬戶開戶，16-18週歲自然人申請辦理基金賬戶開戶應提供收入證明；

2）辦理基金賬戶開戶，需由本人親自到證券公司櫃檯辦理，若委託他人代辦基金賬戶開戶的，還須提供經公證的委託代辦書、代辦人的有效身份證明原件（如果委託人身份證爲二代證需提供正反兩面的身份證複印件）；

3）基金賬戶開戶時需填寫《證券客戶風險承受能力測評問卷》；

4）辦理銀行三方存管，需填寫《客戶交易結算資金第三方存管協議》，同時基金賬戶開戶本人攜帶本人銀行借記卡去銀行網點櫃檯確認，沒有該銀行借記卡者僅需在銀行櫃檯另新辦借記卡即可；

5）基金賬戶開戶時間，週一至週五9:00~15:00內辦理基金賬戶開戶的。其他時間段包括週末辦理基金賬戶開戶的，都要到下一個交易日，才能開通成功。這是因爲基金賬戶開戶申請辦理需與中國證券登記結算公司聯網，而中登公司在非交易時間段都是休息的；

6）最後，基金賬戶開戶是不收費用的。

證券公司可以買所有的基金，建議您去證券公司開一箇基金戶頭，可以選擇的基金品種多且豐富。

上述內容爲“基金開戶有什麼流程呀”的解答，希望我們的回答可以讓您滿意！

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