捷信“渡劫”:2020年放贷量减少340亿 净利润暴降近9成 总资产缩水近4泸州老窖成
作为国内头部持牌消费金融公司,捷信消费金融本年堕入艰屯之际。
继近期母公司“捷信集团”实控人传来意外坠机身亡的凶讯后,捷信消金交出的2020年“成绩单”也让人大跌眼镜。旧日,捷信消金但是国内二十多家持牌消费金融组织中的头部组织,其总财物、营收、净利润等多年来都位居职业榜首。
但是,捷信2020年全年却仅盈余1.36亿元,比较此前每年动辄十几亿的净利润,捷信消金的盈余水平已相去甚远。
一起,作为从前国内体量最大的消费金融公司,捷信的总财物上一年一度逾越千亿,是仅有一家总财物逾越千亿的消费金融公司。但2020年其总财物却大幅缩水近四成,发放借款余额也同比削减逾越340亿。
净利润暴降近9成 总财物缩水至650亿
今天,捷信消费金融公司2020年成绩浮出水面。2020年,捷信完成经营收入112.32亿元,同比下滑54.22%;全年完成净利润仅1.36亿元,比较2019年的11.4亿元削减了10个亿,同比降幅高达88.07%。
事实上,这已是近年来捷信消金的营收和净利润第2次下滑。早在2019年,捷信的营收和净利润的同比增速就为-5.16%和-18.34%,且其净利润榜一的方位比招联消金逾越。
2019年招联消金的净利润为14.66亿元,替代捷信成为职业最能挣钱的消费金融公司。
不过,即使失去了“最能挣钱”的职业宝座,但捷信凭仗其巨大的体量,2019年仍然坚持了总财物和营收位居职业榜首的位置,且其2019年总财物是仅有一家逾越千亿的消费金融公司,高达1045.36亿元。
但是,2020年,可谓是捷信的水逆之年。
其全年营收112.32亿元,同比下降逾越五成,年底总财物同比大幅缩水37.6%,仅为652亿元。两项数字均不及三年前(2017年)的水平,其间总财物比三年前还要少227亿元,可谓一夜回到解放前。
再看后发先至的招联消金、立刻消金、兴业消金三家头部组织。2020年,招联消金营收128.16亿元,同比增速高达19.3%;完成净利润16.68亿元,同比增速高达13.78%;年底总财物已达1083.11亿元,一起增速达16.84%。
三大目标在2020年均已逾越了旧日职业榜首的捷信消金,成为了职业新的霸主。
而紧随其后的立刻消金、兴业消金,2020年别离完成营收81.64亿元、64.65亿元,净利润别离为7.95亿元、13.5亿元,期末总财物别离为524亿元、446亿元。
比照之下,除了总财物和营收还位列消费金融公司榜首队伍,捷信的净利润水平已和2020年总财物仅为101亿元的海尔消费金融相等。2020年海尔消费金融的净利润为1.23亿元。
发放借款削减340亿 不良借款率2.8%
材料显现,捷信消金是Home Credit N.V. 的全资子公司。Home Credit N.V. 是 Home Credit Group B.V. (简称“捷信集团”)的全资子公司。
捷信集团建立于1997年,到 2020 年 6 月末,捷信集团总财物225亿欧元,服务客户逾越1.35 亿户,具有手机客户端注册用户8100万。
但是,就在3月底,据媒体报道,美国阿拉斯加州南部克尼克冰川区域一架参观直升机坠毁,机上5人逝世、1人重伤。死者包含中东欧最大出资金融集团之一的PPF集团56岁创始人彼德·凯尔纳(PetrKellner),其一起也是捷信集团的实践操控人。
据亿万富翁指数显现,彼德·凯尔纳生前净身价达157亿美元(约合人民币1145亿元),是捷克首富。
有挨近捷信集团的内部人士泄漏,捷信对集团实控人坠机事情已发内部告诉。内部告诉称,捷信长期以来是家独立运营的公司,由董事会统领,并由来自各国和总部的强壮办理团队办理,尽管咱们的丢失是沉痛的,但公司的日常运营并不会因而受到影响和改动。
作为捷信集团的子公司,捷信消金建立于2010年11月10日,是经原银监会同意建立的榜首批四家消费金融试点公司之一。现在注册本钱为人民币70 亿元。
数据显现,到 2020 年底,捷信金融在我国的事务已掩盖 29 个省份和直辖市,311 个城市。在我国已服务5700万客户,具有4500万手机客户端注册用户。
但是,痛失集团实控人之后,捷信消金又交出了惨白的2020年成绩。
捷信消金首要经过发放产品贷获客,随后再向客户供给不同的产品,比方捷信惠购、自主付出消费贷、日常消费分期等产品。
简略来说,便是为我国境内居民供给以消费为意图个人借款。
捷信消金的收入首要由两部分构成,一部分是利息收入,即根据借款合同约定向客户收取的借款利息收入。另一部分是向客户收取的相关费用,费率视单笔借款具体情况而定。
作为一家放贷公司,收入天然依托放贷的规划。但是,2020年,捷信消金的借款余额为576.32 亿元,比较上年底削减了342亿元,降幅高达37%。
事实上,这是近年来捷信消金发放借款余额初次呈现负增长。2017年-2019年时,捷信消金的借款余额别离为734.3亿元、846.51亿元、919.65亿元,同比增速别离为84%、15%、9%。
或许是因为放贷规划和体量的削减,捷信消金的不良借款率较上年有所改善。到2020年底,捷信消金的不良借款率为2.80%,较2019年底的3.6%下降了0.8个百分点。
此外,到2020年底,捷信的本钱充足率为14.26%,一级本钱充足率和中心一级本钱充足率均为 13.48%。
不过,除了财物萎缩、净利润下滑之外,捷信消金近年来的口碑也是日薄西山,屡遭顾客投诉,投诉内容无外乎高利贷、砍头息、暴力催收......
到4月9日,黑猫投诉平台上对捷信的投诉量逾越4.7万条。
旧日,作为国内消费金融榜首巨子的捷信,头上光环正在逐渐逝去......
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