基金代销业务监管加码：年内多家平台吃600496股吧罚单

继12月中旬我国基金业协会对上海利得基金出售有限公司开出一纸罚单后，12月24日，河南证监局也对下辖的一家基金出售公司作出责令整改的处分。据悉，这是自河南证监局开设以来，初次对单家基金出售组织进行整改。除上述两家外，北京商报记者注意到，年内多家基金代销公司曾收到来自当地证监局的责令整改决议。不难看出，现在监管层对基金代销事务的违法违规行为整理正在加大力度。

和耕传承基金遭整改

12月24日，河南证监局发布“关于对和耕传承基金出售有限公司（以下简称‘和耕传承’）施行责令改正监管办法的决议”的公告。从公告内容来看，和耕传承存在多项违规行为。首要，在出售公募基金产品时未严厉实行审慎查询程序。其次，在组织内部管理方面，职工薪酬非本公司所发而是控股股东发放。一起，在合作监督管理方面，该公司向监管部门报送的数据不精确。此外，在出资者服务方面，河南证监局指出，和耕传承关于客户的回访作业不到位，而且《出资者权益须知》的部分内容也未进行更新。

对此，河南证监局表明，和耕传承上述行为违反了《证券出资基金出售管理办法》中的多项规则，责令其当即中止相关违规行为，并在2019年2月19日前予以改正。一起，还要求和耕传承在2019年2月19日前，向河南证监局提交书面整改陈述。

年内多家组织吃罚单

事实上，除河南证监局外，本年还有部分当地证监局对下辖基金出售组织的违法违规行为作出处分。2月24日，浙江证监局就发布“关于对蚂蚁（杭州）基金出售有限公司（以下简称‘蚂蚁基金’）采纳责令改正办法的决议”的公告。公告表明，经核对，发现该公司“财富号红包活动”存在以送现金红包方法出售基金的行为。要求蚂蚁基金全面展开自查自纠，进一步进步对违规出售行为的知道，进步合规管理水平，切实将出资者恰当性管理作业执行到位。

此外，本年5月，浙江证监局还对浙江金观诚基金出售有限公司（以下简称“浙江金观诚”）采纳责令改正并暂停处理基金出售相关事务办法的决议。据悉，该处分源于在日常监管中，浙江证监局发现浙江金观诚存在借用关联方运营场所出售私募基金产品、揭露夸张宣扬等景象，反映公司内部操控存在重大问题，运营管理存在较大危险。对此，浙江证监局表明，责令改正并暂停处理基金出售认购和申购事务6个月。

本年6月初，江苏证监局也对姑苏财源基金出售有限公司采纳责令整改办法的决议。不只当地证监局，近两年来我国基金业协会也加大对第三方基金代销组织的自律处分，据悉，本年以来已有3家基金出售公司的私募征集事务被我国基金业协会叫停。

基金代销事务监管加码

总述来看，第三方基金代销组织的违规问题会集在有奖出售、内操控度不健全、夸张宣扬等景象上，从各地证监局处分事例频出的状况也不难看出，公私募基金代销职业的监管力度正在加强。

值得一提的是，关于整改到期后基金代销组织的事务展开，监管组织也并未放松过后核对的力度。如浙江金观诚6个月暂停期限将至之时，浙江证监局再发告诉指出，整改期间浙江金观诚仍存在与关联方事务混淆、代销的关联方发行的多个基金产品呈现兑付危险并引发出资者群访等新的重大问题和危险状况，反映出公司内部操控存在重大问题、运营管理存在较大危险的问题没有整改到位，决议暂不免除此前对其采纳的监督管理办法。

而伴随着基金第三方出售市场竞争的白热化，近两年来为了进步揽客量，许多代销组织不吝打破底线，导致违约事情频出。一起，服务事务也较为同质化，沪上一位第三方基金代销公司内部人士就向北京商报记者泄漏，部分基金出售组织特别是以互联网为前言的，往往是以一揽子引荐或许基金超市的方式进行推行，很难有效地针对出资者的具体状况进行辅导。而在促销活动中，也大多为广告或许做活动的方式，人员推销方面相对缺乏。一起，怎么与客户交流并坚持长时间联络也都是该类型第三方代销组织所短缺的。

上述业内人士还坦言，现在基金出售组织依旧鱼龙混杂，但监管层从本年开端已在加大整理力度，这有助于确保代销流程的规范性和透明度，一起也有利于维护出资者权益和职业的进一步健康发展。就出资者而言，该业内人士主张，在选投基金时，不要过火垂青短期成绩以及出售人员的夸张宣扬，应仔细了解基金的投向、管理组织的资质以及产品的危险定位后再进行理性判别。特别是对一些声称“保本保收益”的产品不要轻信，一方面，该类产品不符合监管导向，另一方面也简单堕入出资圈套。