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5年基金增长百分比怎么算(基金百分比怎恒顺众升么看图)

2023-11-17 03:19:40 来源:倾延资

前几天有位粉丝留言,说自己持仓基金太多,期望精简一下持仓,终究把自己的持仓缩减到7只左右,期望我们一起来简略讨论下这个问题。

我个人也是比较主张适度会集的,太涣散的话,就变成一个沪深300增强了。

晨星曾做过一个测算,持有基金数量从1到30不等,一起替换组合中的基金种类,然后别离核算每个组合五年的基金成绩动摇程度。

研究结果显现:持有1只基金的组合的动摇率最大,每添加一只基金就可以显着改进动摇程度;当出资者持有基金数量在4只时,组合动摇率会明显的下降。当到10只时,组合的动摇率的下降起伏会很弱小了。依据这个研究结果,持有4-7只基金可以更好地到达涣散危险的作用。所以终究看下能否精简到10只以内,先看下他持仓产品的状况:

基金称号

基金司理

规划(亿)

本年以来收益

风格(自定义)

补白

中欧明睿新常态

周应波 刘伟伟

99.38

55.30%

生长(新能源)华安幸福生活

崔莹 孔涛

46.85

41.76%

生长(新能源)交银先进制作

刘鹏

82.61

32.91%

生长(泛制作业)景顺长城科技立异

李进

11.03

6.38%

生长易方达环保主题

祁禾

63.9

41.28%

生长(新能源)易方达瑞程

林森

37.27

24.69%

均衡易方达安心回馈

林森 林虎

87.13

11.68%

均衡

重仓

易方达安盈报答

张清华

30.55

17.68%

均衡

重仓

海富通变革驱动

周雪军

134.29

25.66%

均衡工银物流工业

张宇帆

15.45

33.68%

均衡偏生长工银新金融

鄢耀

62.2

28.52%

轮动建信健康民生

姜锋

7.56

41.17%

周期+生长(景气量)中银优选

王伟

13.92

33.94%

轮动景顺长城新能源工业

杨锐文

90.27

28.52%

新能源景顺长城环保优势

杨锐文

84.61

26.39%

生长招商中证白酒

侯昊

928.95

-3.31%

消费(白酒)工银前沿医疗

赵蓓

175.95

20.23%

医药农银新能源主题

赵诣 邢军亮

259.18

66.72%

新能源易方达上证50增强

张胜记

237.6

-14.03%

指数增强信达澳银新能源工业

冯明远

148.1

51.98%

新能源华安纳斯达克100

倪斌

22.71

24.18%

指数交银继续生长

何帅

24.04

20.62%

均衡

重仓

富国工业驱动

厉叶淼

10.37

28.20%

轮动富国美丽我国

张啸伟

76.37

13.58%

均衡偏价值工银战略转型

杜洋

47.29

16.92%

轮动国富新机遇

刘晓 王莉

12.07

7.39%

固收+

重仓

安信新目标

聂世林 潘巍

7.69

6.48%

固收+

重仓

昨日发出来后,许多朋友留言,说有相似的状况,其间还有人说持仓70多只的:还有朋友收拾好了自己的持仓发给我的:其实这两位粉丝的持仓产品大多数没什么问题,假如非要提一些主张,那就是把同类型的产品略微会集一些。除此之外,关于第一位粉丝而言,他在新能源上露出的仓位好像太大,相似本年一月份之前买了许多基金,然后穿透底层持仓发现都是新能源;关于第二位粉丝而言,这个组合现已很不错了,但在价值型产品的仓位较多,或许并不是特别符合当时的商场风格。当然,假如拉长看,长时刻持有是问题不大的,关键是我并不清楚每个人的持有期限和危险偏好。假如你持有期限特别长(闲钱比较多),那么动摇率或许不是特别重要的工作,但假如你三五年之内要买房要用钱,收益曲线仍是要尽量滑润一些。

关于除掉哪个保存哪个,这种带有出资主张特点的问题我就不揭露答复了,究竟这种答复关于被除掉的基金司理也是一种损伤(上面的那些基金司理大部分都是仍是十分优异的)。

其实你买了什么不重要,重要的是你有仓位,你在股票和债券、价值和生长之间做了符合你出资期限以及危险偏好的布局,重视大的结构就可以了,纤细结尾的东西没必要抠那么多。巴菲特曾经在致股东信中说“要看森林,忘掉树木”,其实是相同的道理。当个基金海王也不要紧,只要能保证你选的产品都是逻辑可以自洽的,且你能长时刻盯梢产品的动态,可以及时调整,买100个产品也没问题;当然这是比较折腾的玩法,正常来说,10来个真的就够了。

还有个网友说到一个思路:金字塔型装备,塔底50%为固收+和债券型(我没有纯债),塔身30%为全职业均衡型装备,塔尖20%为职业型进步型(现在选的是新能源)。

最终给我们看一个炒股的朋友发来的持仓,说是跟着某大V买的,问我怎么办,一看持仓都是高位接盘的:我是真的看哭了。或许只能做时刻的狱友了。

(股票、基金有危险,出资需谨慎!)

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