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今年年初,文书网一份民事判定书将辽阳辽东农商银行5亿元收据胶葛案公之于众,但是,该案戏剧化的成果让人大跌眼镜。该收据案于2017年7月17日立案,辽阳辽东农商银行为原告,直至2021年5月份,经法院屡次检查,判定驳回辽阳辽东农商行的悉数诉讼请求。信任这样的成果,作为原告的辽阳辽东农商银行是没有预料到的。
2.27亿汇票无法如期兑付
这一场官司能够倒推至5年前。
2016年7月15日,上海鸿歆实业集团有限公司(以下简称为&;鸿歆公司&r;)签发了六张每张金额为5,000万元的商业承兑汇票,出票人、付款人及承兑人均为鸿歆公司,收款人为玺进国际贸易(上海)有限公司(以下简称为&;玺进公司&r;),到期日为2017年1月15日。
随后,玺进公司将涉案汇票背书转让给农行北戴河支行。
此刻,辽东农商行托付恒丰银行、东证融汇公司代辽东农商行进行出资,并于2016年7月22日将5亿元汇入辽东农商行在恒丰银行开立的账户。
2016年7月22日,东证融汇公司与农行北戴河支行签订了编号为东证融汇-恒丰-合同2016第211号-02的《收据财物转让合同》,约好农行北戴河支即将其持有的票面总额为5亿元的商业承兑汇票(其间包含涉案汇票)转让给东证融汇公司,转让价格为5亿元。东证融汇公司于2016年7月22日向农行北戴河支行在辽宁清原乡村商业银行股份有限公司(以下简称清原农商行)营业部开立的银行账户付出了5亿元的转让价款。
为确保辽东农商行所持涉案汇票得到兑付,农行北戴河支行还向辽东农商行出具了《商业承兑汇票保兑保函》(商承保兑字2016第012号,以下简称《保兑保函》),确保在辽东农商行持有的涉案汇票到期后,若出票人不能足额兑付票款时,农行北戴河支即将无条件代为付出涉案汇票记载的悉数金钱。农行北戴河支行在涉案汇票背书人处加盖了汇票专用章及担任人的名章。
根据上述托付出资联系及收据转让联系,辽东农商行合法获得了涉案汇票,成为依法享有涉案汇票收据权力的持票人。
但没想到,便是这次出资将辽东农商银行拉入了汇票无法兑付的旋涡。
涉案汇票到期后,辽东农商行当即向鸿歆公司提示付款,并屡次对其进行催收。鸿歆公司及其相关公司向辽东农商行付出了部分收据金钱后未再付出任何金钱。
因汇票承兑人回绝付款,辽东农商行要求农行北戴河支行承当涉案汇票及《保兑保函》项下的职责,偿还没有兑付的汇票金额及利息。到申述时,辽东农商行在涉案汇票项下未获偿付的汇票金额为227,487,676.83元。
为此,辽东农商银行提出诉讼请求,判令被告玺进公司、农行北戴河支行、鸿歆公司向原告辽东农商行连带付出商业承兑汇票项下金钱227,798,579.25元及相应利息。
深陷印章假造案
让辽东农商银行大跌眼镜的是,被告农行北戴河支行不同意辽东农商行的诉讼请求。农行北戴河支行指出,本案所涉收据、与收据有关的一切文件以及收据资金流通过程中的一切书面材料中呈现的农行北戴河支行的公章、汇票专用章、财政章、担任人名章等印章均系假造。
此外,恒丰银行也指出,2017年5月8日,因汇票票款未得到付出,恒丰银行向辽东农商行邮递《关于移送受托出资获得产业的通知书》,停止恒丰银行与辽东农商行之间的托付联系,自恒丰银行出具通知书之日起,专项办理方案第二期收益权即移送给辽东农商行一切,涉案汇票已由东证融汇公司交给给辽东农商行持有,由辽东农商行自行担任清收票款。
东证融汇公司表明,对恒丰银行所作涉案汇票已由东证融汇公司交给辽东农商行的陈说持有异议,涉案汇票并非由东证融汇公司移送,东证融汇公司并不知晓辽东农商行怎么获得涉案汇票。
中科华易公司称,中科华易公司与鸿歆公司并非相关公司,对涉案收据胶葛并不知情,且从未授权辽东农商行账户内的资金用于偿还本案所涉收据本金。辽东农商行也无法证明其得到中科华易公司的答应。
经公安机关判定,涉案汇票及《保兑保函》中加盖的农行北戴河支行的相关印章,与农行北戴河支行供给的相应印章并不共同。因本案中存在很多加盖了&;中国农业银行股份有限公司秦皇岛北戴河支行&r;印章的文件,公安机关并未逐个予以判定。因而,本案中存在农行北戴河支行相关印章被假造并加盖的或许。
此外,辽东农商银行在本案中系以持票人的身份建议收据追索权。因辽东农商行并不依法享有收据权力,其诉讼请求不能得到支撑。
终究,法院一审判定驳回辽阳辽东农商银行的悉数诉讼请求。
辽东农商银行不服一审判定提出上诉,请求吊销一审判定,改判支撑其一审悉数诉讼请求或将本案发回一审法院重审。
经法院二审审理,吊销一审判定,一起也驳回辽阳辽东农商银行的申述。
截止现在,辽东农商银行与玺进公司、农行秦皇岛北戴河支行、鸿歆实业产生的收据胶葛案的发展怎么,辽东农商银行是否还要再次提出上诉还未可知。
假设辽东农商银行不再提出上诉的话,该行2.27亿元的汇票出资将打水漂,构成不良贷款,这也使得该行的财物质量遭到承压。
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