兴业证券优理宝财富平台(通达信兴业证券优理宝财富版)

每经记者：王海慜 每经修改：吴永久

跟着各大券商也开端纷繁进军财富办理范畴，会员系统也逐步在券商业界鼓起。

上一年，华泰证券、国泰君安等几家头部券商首先上线了自家的会员服务系统，本年来又有券商连续加入到发布会员服务系统的部队。日前，兴业证券也上线了会员服务系统，该系统树立了3个会员等级，能为会员供给6类权益，从5月27日起还将发动会员狂欢月活动。

有券商业界人士以为，怎么坚持高净值客户在金融商场里得到长时间、继续的服务和继续收益，是券商财富办理转型的中心，这也是树立会员系统的起点。不过也有职业人士剖析以为，券商做会员系统应该在维系客户和费用补贴上找到平衡点。而那些“烧钱”的会员服务已有前车之鉴，有的三方财富办理机构由于此前的会员系统投入太高，而无法长时间维系。

部分券商已试水会员系统

由于各大券商纷繁将传统生意事务转型为财富办理事务，现在在券商开户的出资者也有时机享用到会员服务。例如，上一年5月，华泰证券推出了华泰涨乐U会员；上一年底 ，国泰君安上线了国泰君安君弘零售客户服务系统。

从会员系统的设置来看，华泰涨乐U会员学习了互联网公司常用的方法，即成为涨乐U会员根本无门槛，只需下载涨乐财富通APP，然后完结渠道注册即可成为最低等级会员，但要想成为更高等级的会员，就需求更多的条件，也就有了会员等级的区分。

《》记者5月26日在涨乐财富通APP上的有关规矩中看到，现在涨乐U会员分为U1、U2、U3、U+四类从低到高的会员等级，其间U1、U2、U3为非付费会员，U+为付费会员。U1会员长时间有效，而U+会员的有效期则依据会员实践购买的会员份数核算。而成为涨乐U会员的权益包含但不限于理财、职业咨询等服务，其间U1会员只可享用一项特权，最高的U+会员能够享用包含十档行情、路演等方面的十余项特权。

上一年底，国泰君安发布了通过多年打造的君弘零售客户服务系统，该服务系统分为一星至五星五个等级，首要的区分方法是以客户财物规划为基准。

国泰君安君弘APP的有关介绍显现，君弘星级是依据每个客户在国泰君安集团内近一年总财物（含负债）的峰值，每日进行更新，区分得出的等级。针对每个星级供给资讯、东西、理财、服务四大特权的服务。而星级越高的客户享用的权益与优惠也越多。

而从晋级途径来看，一星至三星均不需求调查账户内的财物金额情况，而三星至四星晋级方法为证券出资、理财购买、银证转账等财物金额超越50万元以上，四星至五星的晋级方法为证券出资、理财购买、银证转账等财物金额超越500万元以上。关于五星客户而言，能够享用到的各类特权有20多种。

系统依据客户分层理念

本年来，又有券商连续加入了发布会员服务系统的部队。日前，兴业证券的会员服务系统正式上线。

据了解，兴业证券优理宝App5.0最新版现已完结会员服务系统的渠道树立，而兴业证券会员服务系统初期将树立三大会员等级：一般会员、白银会员、黄金会员，并供给了积分奖赏、前瞻资讯、智能东西、独家直播、专享理财、极速行情等六大类权益。

兴业证券财富办理总部相关负责人向《》记者表明，关于出资者而言，其关于券商的中心诉求是能够完结财物继续保值增值，跟着商场老练度的进步及产品不断丰富，怎么坚持不断涌现的高净值客户在金融商场里享用到长时间的、继续的、高质量的服务和继续收益，成为财富办理转型的中心。

据《》记者在兴业证券优理宝APP上查询到的会员等级阐明，兴业证券的会员服务系统的区分是依据每个客户在兴业证券优理宝内的账户状况及绑定资金账户近一年总财物的峰值来确定的。

整体来看，上述券商会员系统的构建的起点都是依据客户分层的理念，为不同类型的客户供给差异化的服务。而在分层规范的规划上，各券商不尽相同。有的券商的会员等级设置较少，即便账户财物不多，但乐意付出必定费用也能成为高等级会员，而有的券商则是以客户的财物规划来分层。

整体来看，上述3家券商现已树立的会员服务系统的会员等级设置均未超5级，会员准入门槛也都较低，高等级会员可享用到的特权数量有所差异，但根本能够分为出资决策资讯东西、专属理财产品等几大类。此外，在君弘APP和优理宝APP里，《》记者都找到了积分系统，用户在堆集到必定积分就能够在APP中的积分商城中兑换相应的物品，包含各类电子卡券、话费充值等。

券商会员系统仍待完善

最近一年以来，一些券商开端热心会员服务，缘于职业中部分公司现已明晰地意识到本来单纯的通道服务现已越来越没有竞争力，回归服务质量自身才是券商零售事务未来的立身之本。不过关于这一趋势的应对，各家券商的反应速度也是不尽相同。

据《》记者调查，业界更多的券商没有树立上述比较成型的会员服务系统。某位在浙江一家中型券商开户的杭州出资者最近向记者表明，本年自己在这家券商账户上的财物规划最高曾达200万左右，不过该券商除了供给低至万二的手续费率外，还从未享用到其他的会员服务。而记者5月26日查询了另一家头部券商的APP，发现该APP中也没有设置会员服务系统。

关于开始试水会员服务系统的券商而言，会员服务系统的老练不会一蹴即至，相关系统的建造和财富办理的转型都需求不断完善的进程。那么券商的会员服务应该怎么捉住客户的需求呢？

在一位职业人士看来，券商在客户分级的基础上，有针对性地供给不同功用的增值服务，并收取相应费用，这儿面有较大的潜力能够发掘。也有职业人士以为，比较各大互联网公司的会员服务系统，现在券商的会员服务系统仍是不行触及客户的“中心权益”，即能够协助客户削减本钱或许提高收益的权益。他以为，券商会员系统若要能发挥其所想象的效果，就必须在“中心权益”上下功夫，让不同等级的会员享用到其真实所关怀的权益，这些权益不在于多，而在于怎么落到实处。

值得一提的是，还有业界人士以为，券商运营会员服务系统应该在维系客户和费用补贴上找到平衡点。而那些“烧钱”的会员服务方法已有前车之鉴，例如有的三方财富办理机构由于此前的会员系统投入太高，而无法长时间维系。