加载中 ...
首页 > 个股 > 个股新闻 > 正文

该类中国旁观者期货账户存在非法交易风险 多家银行开始逐步清理

2024-03-22 14:22:53 来源:倾延资

过多的银行个人账户一方面糟蹋银行资源,另一方面也存在不合法生意的危险。继中信、邮储、建行之后,又一家银行对睡觉账户着手了。

3月19日,华夏银行发布公告称将于本月30日起将打开个人存量账户的收拾作业。其间,接连5年以上未产生资金收付活动,账户余额在10元以下或接连3年以上未产生资金收付,账户余额为0元,且与该行无其它签约事务的个人长时间不动户将被销户,其它不符合规则账户将被约束生意功用。

首要收拾两类账户

此前,已有多家银行开端收拾睡觉账户。早在上一年12月25日,中信银行就发布公告称,2021年1月8日起,将对账户余额低于10元人民币(含)以下及账户接连两年(含)以上未产生任何非结息生意的个人结算账户打开收拾作业。随后在12月29日,邮政储蓄银行也在官网表明,将于2021年6月30日(含)前逐渐分批对同一客户名下个人结算账户超规范(即Ⅰ类户1个、Ⅱ类户5个、Ⅲ类户5个)数量进行收拾。

今年以来,建行、农行相继发布公告,收拾睡觉账户。1月5日,建设银行在官网发布《关于收拾长时间不动个人银行账户的公告》,清晰收拾规模为:接连三年以上(含三年)未产生计现、取现、转账等自动生意,账户余额为0,且无信用卡约好还款、个人借款还款等签约联系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。

2月8日,农行发布公告称,3月10日起对到2020年12月31日,3年以上(含3年)没有生意、卡主账户及子账户存款余额为0且没有其他相关事务的借记卡进行销户。社保卡、武士保证卡、退役金专用卡不列入本次收拾规模。

此外,中行、兴业也发布布告。中即将收拾存款余额和累计利息均为零的个人存款账户,而兴业银行对账户余额为0元,接连2年未产生生意,且无其它签约事务的账户进行销户。

经过收拾发现,此次部分银行收拾的账户首要分为两类,一类是账户余额低于10元且长时间未产生生意的“睡觉账户”;另一类是个人在同一银行开立超出监管规则数量的账户。在详细履行方面,各银行收拾的类型和规范并不共同,部分银行二者均会收拾,而有的银行只收拾其间一种。

存在不合法生意危险

据央行发表,到2020年9月末,我国共开立个人银行账户120.92亿户,人均具有银行账户数达8.64户。过多的个人账户一方面糟蹋银行资源,另一方面也存在不合法生意的危险。此前,央行下发告诉催促商业银行严厉执行账户办理主体职责,强化账户危险办理,打开存量账户危险排查,对睡觉户和不合规账户进行排查收拾,继续提高存量账户质量。

此外,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、中国人民银行等五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒办理不合法生意电话卡银行卡违法犯罪活动的布告》,在全国规模内对不合法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治,坚决切断电话卡、银行卡的生意链条。

关于睡觉账户,曾有央行负责人表明,个人开户数量过多既形成个人对账户及其财物的办理不善、对账户注重不行,为生意账户、冒名开户和虚拟署理联系开户埋下了危险,也形成银行办理资源糟蹋,长时间不动的账户还成为银行内部危险点。

在睡觉账户的处理方面,零售金融职业专家苏筱芮主张称,个人用户要建立两类认识:一是账户盘点认识,定时整理个人名下账户及财物情况,养成查账记账的良好习惯;二是危险办理认识,在暗码设置、账户登录办理等方面加大保护措施,冗余账户及时刊出以防止被不法使用的危险。

猜你喜欢的标签:洛阳公积金 袁兴亮

“倾延资_创业企业信赖的财经新闻门户”的新闻页面文章、图片、音频、视频等稿件均为自媒体人、第三方机构发布或转载。如稿件涉及版权等问题,请与

我们联系删除或处理,客服邮箱,稿件内容仅为传递更多信息之目的,不代表本网观点,亦不代表本网站赞同

其观点或证实其内容的真实性。

  • 声音提醒
  • 60秒后自动更新
  • 中国8月CPI年率2.3%,预期2.1%,前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%,预期4.0%,前值4.6%。

    08:00
  • 【统计局解读8月CPI:主要受食品价格上涨较多影响】从环比看,CPI上涨0.7%,涨幅比上月扩大0.4个百分点,主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%,涨幅比上月扩大2.3个百分点,影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看,CPI上涨2.3%,涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均,CPI上涨2.0%,与1-7月平均涨幅相同,表现出稳定态势。

    08:00
  • 【 统计局:从调查的40个行业大类看,8月价格上涨的有30个 】统计局:从环比看,PPI上涨0.4%,涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%,涨幅比上月扩大0.4个百分点;生活资料价格上涨0.3%,扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看,价格上涨的有30个,持平的有4个,下降的有6个。 在主要行业中,涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业,上涨2.1%,比上月扩大1.6个百分点;石油、煤炭及其他燃料加工业,上涨1.7%,扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升,上涨0.6%。

    08:00
  • 【日本经济已重回增长轨道】日本政府公布的数据显示,第二季度经济扩张速度明显快于最初估值,因企业在劳动力严重短缺的情况下支出超预期。第二季度日本经济折合成年率增长3.0%,高于1.9%的初步估计。经济数据证实,该全球第三大经济体已重回增长轨道。(华尔街日报)

    08:00
  • 工信部:1-7月我国规模以上互联网和相关服务企业完成业务收入4965亿元,同比增长25.9%。

    08:00
  • 【华泰宏观:通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称,今年二、三季度全国部分地区的异常天气(霜冻、降雨等)因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期,但这些因素对整体通胀影响有限,未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价,短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近,年底前有望从高点小幅回落。

    08:00
  • 【中国信通院:8月国内市场手机出货量同比环比均下降】中国信通院公布数据显示:2018年8月,国内手机市场出货量3259.5万部,同比下降20.9%,环比下降11.8%,其中智能手机出货量为3044.8万部,同比下降 17.4%; 2018年1-8月,国内手机市场出货量2.66亿部,同比下降17.7%。

    08:00
  • 土耳其第二季度经济同比增长5.2%。

    08:00
  • 乘联会:中国8月份广义乘用车零售销量176万辆,同比减少7.4%。

    08:00
  • 央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作,今日无逆回购到期。

    08:00
  • 【黑田东彦:日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整,以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。(日本静冈新闻)

    08:00
  • 澳洲联储助理主席Bullock:广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫,只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。

    08:00
  • 【 美联储罗森格伦:9月很可能加息 】美联储罗森格伦:经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估,从而调升对利率路径的预估,并不会感到意外。

    08:00
  • 美联储罗森格伦:经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估,从而调升对利率路径的预估,并不会感到意外。

    08:00
  • 美联储罗森格伦:鉴于经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩的”政策。

    08:00

推荐阅读