[深交所最新公告]基金需要双录吗(基金双录要求)

证券业推出恰当性办理，双录作业正在推动傍边，银行业的“双录”也刚刚提出了更为细化的要求，8月23日晚间，银监会发布了《银行业金融组织出售专区录音录像办理暂行规则》。

这份规则中要求银行业金融组织施行专区“双录”，即树立出售专区并在出售专区内装配电子体系，对自有理财产品及代销产品出售过程同步录音录像。

图片来历：东方IC

咱们先来看看，《暂行规则》究竟做了哪些要求。

"双录"新规九问九答

一、哪些金融组织要“双录”？

1.对个人顾客出售自有理财产品及代销产品的银行业金融组织。

2.信托公司及邮政储蓄银行署理经营组织（参照履行）。

二、哪些产品要“双录”？

1.银行自己发行的理财产品。

2.代销的金融产品。

3.代销国债和什物贵金属（可录可不录）。

三、“双录”都需求录什么？

组织出售自有理财产品及代销产品的全过程。包含营销推介、相关危险和要害信息提示、顾客承认和反应等要点出售环节，其间顾客承认内容应至少包含其充沛了解出售人员所提示的产品危险等。

四、“双录”在哪录？

1.经营场所的出售专区。

2.小型经营场所的固定出售专柜。

五、对“双录”质量有什么要求？

1.影音材料明晰、完好、连接。

2.录像可清晰辨认出售人员和顾客的面部特征。

3.录音可清晰辨识出售人员和顾客的言语表述，并与录像画面坚持同步。

六、对出售细节有什么要求？

1.录音录像行为应征得顾客赞同，如其不赞同则不能出售产品。

2.一致出售话术。

3.出售话术中至少应包含产品类型、发行组织、危险等级、收益类型、产品匹配度等内容，实在、全面反映产品的性质和特征。

4.在出售专区内供给的产品宣扬材料应实在、合法，全面反映产品的首要特点，制止运用诱惑性、误导性的文字夸张收益或隐秘重要信息。

七、对印象材料办理有什么要求？

1.将录音录像材料至少保留到产品停止日起6个月后或合同联系免除日起6个月后（产生胶葛的要保留到胶葛终究处理后）。

2.对录音录像材料数据进行备份，并妥善保管备份数据。

3.对录音录像数据存储及办理体系采纳有用的信息安全措施。

4.遵循保密办理相关规则，在录音录像材料存储期限届满时按要求对相关材料进行毁掉。

八、对金融组织内部办理有什么要求？

1.树立健全办理准则，完成从录制、储存到调阅运用的全流程办理。

2.应清晰牵头担任部分，对出售专区录音录像作业施行一致办理。

3.内部审计、内控合规办理职能部分和事务、信息科技部分应做好内部监督作业。

4.有用投诉告发等状况归入出售人员的绩效查核，并恰当进步查核权重。

5.树立内部职责追查准则。

6.树立应急预案，如办理体系或设备产生毛病，要做好应急康复。

九、我是顾客，我嫌双录太费事，可不行以不录？

可以。那就经过自助终端等电子设备进行自主购买。不过需求留意的是，一旦有出售人员介入进行营销推介，就需求转到出售专区进行购买了。

“八项应该”与“八项不能”

《暂行规则》自10月20日起施行，距今不到两个月的过渡期，银行们恐怕要赶紧行动了。

银行们应该做什么？

1.设置独立出售专区/固定出售专柜并装置装备录音录像设备。

2.出售专区内装备包含“出售专区”/“出售专柜”、“录音录像”字样的显着标识，在明显方位以夺目字体提示顾客可经过信息查询渠道、网站或其他前言了解产品相关信息，并进行清晰的危险提示。

3.在出售专区内公示出售人员相关信息及其出售资历。

4.树立一致的产品信息查询渠道，并由专门部分担任渠道的信息录入及办理作业。产品信息查询渠道应树立产品分类目录，严厉区别自有与代销、公募与私募等不同产品类型，充沛发表产品信息。

5.代销产品宣扬材料主页明显方位应标明协作组织名称，并包含以下文字声明：“本产品由XX组织（协作组织）发行与办理，代销组织不承当产品的出资、兑付和危险办理职责”。

6.在出售专区内发布本组织咨询告发电话，以便顾客进行产品信息咨询及承认，告发误导出售、私售产品等违规行为。

7.规划一致的服务话术规范，话术中至少应包含产品类型、发行组织、危险等级、收益类型、产品匹配度等内容。

8.树立并有用施行可以包含出售专区录音录像作业的内部监督检查准则，加大对高危险产品、投诉多发经营场所的检查力度和频次。

银行们不能做什么？

1.不得在出售专区外进行产品出售活动。

2.除本组织作业人员外，制止其他任何人员在经营场所展开营销活动。

3.未在产品信息查询渠道上录入的产品，一概不得出售。

4.银行业金融组织不得凭借信息查询渠道揭露宣扬私募产品。

5.关于宣扬材料，制止运用诱惑性、误导性的文字夸张收益或隐秘重要信息。

6.不得误导顾客购买与其危险承受能力不相匹配的产品。

7.制止出售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

8.不行人为更改、涂改或删去录音录像材料，并保证可以完成快速精准的检索调阅。

首个专区“双录”体系性规范

此前，银监会于2016年2月印发《我国银监会办公厅关于加强银行业顾客权益维护处理当时大众关心问题的辅导定见》(银监办发〔2016〕25号)，关于银行业金融组织施行出售专区录音录像初次提出了原则性的辅导定见及作业要求。

《暂行规则》是初次对专区“双录”办理作出比较体系性的规范，首要有以下几方面的新要求：

一是进一步清晰了适用的产品规模。《暂行规则》第二条规则，银行业金融组织代销国债及什物贵金属，可根据实际状况自行决定是否归入专区“双录”办理。除此之外的理财及代销产品，均应施行专区“双录”办理。

二是对自助购买作出规范。《暂行规则》第十一条对自助购买过程中的出售人员代客操作、介入营销等事项作出约束。

三是要求组织规划一致的服务话术规范。《暂行规则》第二十条规则，话术中至少应包含产品类型、发行组织、危险等级、收益类型、产品匹配度等内容。

附：《暂行规则》全文

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