[黄金基金]公募基金托管人数量(公募基金托管人职责)

记者丨夏悦超

来历丨世界金融报

图片来历丨图虫构思

通过近两年的等候，申万宏源证券近来总算获批证券出资基金保管资历。

到现在，国内证券出资基金保管人名单增至46家。其间包括27家银行、17家券商、我国结算和中证金融。别的，还有10家券商排队等候批阅。

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非银金融组织获“入场券”

近来，经我国证监会核准，申万宏源证券成为第17家具有证券出资基金保管资历的券商。可是，这一路走来并不简单。

2013年之前，基金保管商场是银行的全国。2013年3月，我国证监会发布《非银行金融组织展开证券出资基金保管事务暂行规则》（下称《暂行规则》），自2013年6月1日起实施。之前由商业银行一统基金保管事务的局势被打破，券商等非银行金融组织获得“入场券”。

随后，我国证监会与我国银监会联合发布《证券出资基金保管事务处理办法》（下称《处理办法》），自2013年4月2日起实施。

依据《暂行规则》，非银行金融组织向我国证监会请求展开基金保管事务，我国证监会依法核准其保管资历。获得基金保管资历的非银行金融组织为基金保管人。基金保管人应当及时处理基金保管部分高档处理人员的任职手续。

《暂行规则》还提及，非银行金融组织展开基金保管事务，本规则没有规则的，适用《证券出资基金法》、《证券出资基金保管事务处理办法》等法律法规以及我国证监会的相关规则。也就是说，非银行金融组织展开的基金保管事务既包括公募，也包括私募基金。

一般，基金合同中会一起呈现基金处理人和基金保管人。关于基金处理人而言，基金保管人的效果颇为重要。依据上述《处理办法》，基金保管人应当实行的责任中，与基金处理人有着事务监督与协作等责任联络。

基金保管事务触及对基金实行安全保管基金产业、处理清算交割、复核检查财物净值、展开出资监督、招集基金比例持有人大会等责任的行为。

《处理办法》第十八条提出，基金保管人与基金处理人应当签定结算协议，或许在基金保管协议中约好结算条款，清晰两边在基金清算交收及相关危险操控方面的责任。基金清算交收过程中，呈现基金产业中资金或证券缺乏以交收的，基金保管人应当及时告诉基金处理人，催促基金处理人活跃采纳办法、最大程度操控违约交收危险与相关丢失，并陈述我国证监会。

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保管商场银行仍占大头

现在，除了公募商场竞赛日趋激烈外，第三方出售商场、保管商场的竞赛程度相同不行小觑。

2012年末，招商证券首家获得私募基金归纳保管服务试点资历。2014年头，海通证券、国信证券、招商证券成为榜首批获得证券出资基金保管资历的券商，券商的保管事务也逐步从私募基金拓宽至公募基金、基金专户、证券公司调集财物处理方案等范畴。

我国证券业协会官网显现，现在现已挂号存案的券商组织共有131家，但具有证券出资基金保管资历的券商仅有17家，占比仅为12.98%。

据《世界金融报》记者计算，现在还在排队请求证券出资基金保管资历的券商有10家，分别是华福证券、长城证券、财通证券、华安证券、国元证券、华鑫证券、光大证券、西部证券、万联证券、长江证券。

值得一提的是，长江证券自2016年11月便提交了请求，至今仍未有任何展开。刚刚拿下基金保管资历的申万宏源证券于2017年7月14日提交请求，拿到基金保管资历耗时近两年。

Wind数据显现，到7月9日，保管公募基金总比例前17名被商业银行牢牢占有。其间，工商银行以1.86万亿份拿下榜首；建设银行、中信银行、交通银行、兴业银行保管总比例均破万亿份；券商保管总比例榜首的是国泰君安证券，保管总比例为749.95亿份。

公募基金保管费用方面，建设银行成为最**的保管人。依据2019年保管费用中报，建设银行保管基金费用高达25.56亿元。工商银行、中信银行等17家银行包办了第二到第十八名。保管费用最高的券商保管人为国泰君安证券，保管基金费用为4798.65万元，还不及建设银行这方面费用的零头。

证券商场专业人士王斌伟对《世界金融报》记者表明，券商其实一直在考虑努力争取证券出资基金保管人的座位。究竟将来对保管基金在座位上的买卖收入和赢利对错常值得等待的。长时间来看，券商也会着力去展开该事务，但和银行相比较，券商位置相去甚远。因而，短时间内无法撼动银行在基金保管上的主导位置。

王斌伟还表明，从揭露数据可看出，基金代销商场相同被银行占有干流位置，加之部分第三方代销途径和基金公司的直销有增加趋势，券商在基金出售和途径等方面的下风短期内无法改动。

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谨防滥竽充数

当时，有部分券商组织尽管不具备基金保管资历，但仍然凭借归纳保管人的名义代替基金保管人，并展开私募基金保管事务。一起，在基金合同中实行基金保管人责任。

部分私募基金因危险较大，处理人本身等问题，导致私募产品违约，给出资者造成了较大丢失。因而在前期产品宣扬过程中，不少出资者会事前检查基金保管人材料，企图削减出资或许遇到的危险。

事实上，私募基金归纳保管事务尽管带有“保管”二字，可是实质上展开这项事务的金融组织并没有充任私募基金保管人的资质。

某位私募业内人士向《世界金融报》记者表明，基金归纳保管事务更多的是生意事务的延伸，而不是基金保管事务。

证监会于2016年6月下发的监管情况通报《组织部催促部分证券公司标准展开私募基金归纳服务》中提及：“部分公司认识上存在较大误差。在未经我会答应获得基金保管资历的情况下，对外声称担任私募基金保管人，收取保管费用。”

上述私募人士还表明，归纳保管事务和运营外包事务有重合，主要是产品存案、买卖体系、估值核算等服务，但也应差异于私募基金事务外包服务，后者的外延更丰厚，包括出售、出售付出、比例挂号、估值核算、信息技术体系等服务；此外，外包组织需到中基协存案并参加成为会员。

《证券出资基金保管事务处理办法》第三十四条指出，未获得基金保管资历私行从事基金保管事务的，责令中止，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或许违法所得缺乏一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；对直接担任的主管人员和其他直接责任人员给予正告，并处三万元以上三十万元以下罚款。

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