消极非金融机构（002320海峡股份）

郵局存錢爲什麼要籤本人聲明本人僅爲中國稅收居民？

存錢者到郵局存錢，郵局要存錢者籤本人聲明本人僅爲中國稅收居民的協議，是根據《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》的要求。

1、根據《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》第七條規定：從2017年7月1日起，個人和機構在金融機構新開立賬戶，包括在商業銀行開立存款賬戶、在保險公司購買商業保險，需按照金融機構要求在開戶申請書或額外的聲明文件裏聲明其稅收居民身份；

2、《管理辦法》採用的是稅收居民概念，與居住管理法規中的居民概念不同。稅收居民身份認定標準比較複雜，無法通過普通的居民身份證件直接判定，因此需要開立賬戶的個人和機構自行聲明其稅收居民身份；

3、開立賬戶的個人和機構應配合金融機構的盡職調查工作，真實、及時、準確、完整地填寫稅收居民身份聲明文件，提供《管理辦法》規定的相關材料，並承擔因未遵守規定而引發的法律責任和風險；

4、如果上述個人和機構前期已經開立了賬戶，2017年7月1日之後在同一金融機構開立新賬戶時，大部分情況下無需進行稅收居民身份聲明，其稅收居民身份由金融機構根據留存資料來確認；

5、對於2017年7月1日之前已經開立的賬戶，金融機構根據留存資料確認賬戶持有人的稅收居民身份，極少數不能確認的需要個人和機構配合提供材料。

擴展資料：

1、非居民或者有非居民控制人的消極非金融機構在開立金融賬戶時，需要詳細填寫賬戶持有人或控制人的稅收居民身份聲明文件，包括姓名（名稱）、現居地址、稅收居民國（地區）、居民國（地區）納稅人識別號、出生地、出生日期等信息，並應確保信息真實、準確；

2、《管理辦法》主要對在中國境內開立賬戶的非居民或者有非居民控制人的消極非金融機構這裏所稱非居民，是指中國稅收居民以外的個人和企業（包括其他組織），但不包括政府機構、國際組織、中央銀行、金融機構或者在所在地政府認可和監管的證券市場上市交易的公司及其關聯機構。

參考資料來源：中國政府網-《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》

非金融機構是什麼

問題一：什麼叫非銀行金融機構？非銀行業金融機構是指除商業銀行和專業銀行以外的所有金融機構.從業務角度看，非銀行金融機構在於不以吸收存款作爲主要資金來源，而是以某種方式吸收資金，並以某種方式運用資金並從中獲利。

問題二：什麼是六類非銀行金融機構信託公司、金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司、保險資產管理公司，希望我雞回答能幫到你！

問題三：什麼是非金融機構5分你好

財務公司是經營部分銀行業務的金融機構。其業務範圍大多是爲購買耐用消費品提供分期付款形式的貸款和抵押貸款業務。在當代，西方國家的財務公司還兼營外匯、聯合貸款、包銷證券、財務及投資諮詢服務等。財務公司的資金來源主要是銀行間的借入資金。從源頭上說，財務公司是某企業集團內部的爲了資金結算和客戶大量產品的購買提供分期貸款而設立的，後來隨着業務的發展，經營範圍和服務對象逐漸增加，屬於非銀行金融機構，受銀監會管轄。

問題四：金融機構與非金融機構內部控制有什麼區別20分金融機構又叫存款機構或存款貨幣銀行。

其共同的特徵是以吸收存款爲主要負債，以發放貸款爲主要資產，以辦理轉賬結算爲主要中間業務，直接參與存款貨幣的創造過程。

非金融機構是與金融機構相對而言的。主要有保險公司、投資機構、信託公司、租賃公司、金融資產管理公司、財務公司等。

問題五：請問一般的非金融機構的租賃公司的主要業務是什麼？很抱歉，非金融機構租賃公司這個概念目前我沒有瞭解，只能爲你提供以下金融租賃公司的相關業務指南：希望對你有所幫助！

爲了規範金融租賃公司主營業務，促進我國金融租賃行業的健康發展，依據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國信託法》、《中華人民共和國擔保法》和《金融租賃公司管理辦法》，制訂本指南。

本指南對金融租賃公司具有約束力，各家金融租賃公司在自己的主營業務中應遵循本指南。

對各家金融租賃公司遵循本指南的狀況，銀監會授權中國金融學會金融租賃專業委員會負責監督。

一、金融租賃公司的主營業務是融資租賃業務。金融租賃公司主營的融資租賃業務分公司自擔風險的融資租賃業務、公司同其它機構分擔風險的融資租賃業務以及公司不擔風險的融資租賃業務這三大類，

（一）公司自擔風險的融資租賃業務包括典型的融資租賃業務（簡稱直租）、轉租式融資租賃業務（簡稱轉租賃）和售後回租式融資租賃業務（簡稱回租）三個類別。

（1）直租是指金融租賃公司以收取租金爲條件按照用戶企業確認的具體要求、向該用戶企業指定的出賣人購買固定資產並出租給該用戶企業使用的業務。直租分直接購買式和委託購買式兩類。

（a）在直接購買式直租中，金融租賃公司以買受人的身份按照用戶企業確認的條件同出賣人訂立以用戶企業指定的貨物爲標的物的買賣合同，同時，金融租賃公司以出租人的身份同作爲承租人的用戶企業訂立以相關買賣合同的貨物爲租賃物的融資租賃合同。同融資租賃合同關聯的買賣合同可以是一箇，也可以是多箇。在相關的買賣合同中應該考慮列入以下內容的條款：出賣人知悉買受人的購買本合同貨物，是爲了以融資租賃方式向本合同貨物的最終用戶出租；出賣人同意，本合同的貨物裝運單證及發票的正本在向買受人提交的同時，還應向本合同貨物的最終用戶提交；出賣人同意，本合同貨物的最終用戶同買受人一樣，有在交付不符時向出賣人追索的權利。雙方約定，買受人與本合同貨物的最終用戶不得同時行使上述對出賣人的追索權。

（b）在委託購買式直租中，用戶企業所指定的標的物不是由金融租賃公司自行購買、而是由金融租賃公司委託別的法人企業購買。這時，金融租賃公司以委託人的身份同作爲其代理人的該法人機構訂立委託代理合同。該法人機構則以買骸人的身份按照用戶企業確認的條件同出賣人訂立以用戶企業指定的貨物爲標的物的買賣合同。該法人機構可以由金融租賃公司指定，也可以由用戶企業指定。融資租賃合同的訂立同直接購買式直租相同。

（2）轉租賃是指以同一固定資產爲租賃物的多層次的融資租賃業務。在轉租賃中，上一層次的融資租賃合同的承租人同時是下一層次的融資租賃合同的出租人，在整個交易中稱轉租人。第一層次的融資租賃合同的出租人稱第一齣租人，末一層次的融資租賃合同的承租人稱最終承租人。各個層次的融資租賃合同的租賃物和租賃期限必須完全一致。在轉租賃中，租賃物由第一齣租人按照最終承租人的具體要求、向最終承租人指定的出賣人購買。購買方式同直租一樣，既可以是直接購買，也可以是委託購買。金融租賃公司可以是轉租賃中的第一齣租人。這時，作爲轉租人的法人機構無須具備經營融資租賃的資質。金融租賃公司也可以是轉租賃中的轉租人。這時，如果第一齣租人是境內法人機構，則後者必須具備經營融資租賃的資質。在上一層次的融資租賃合同中必須約定，承租人有以出租人的身份向下一層次的融資租賃合同的承租人轉讓自己對......

問題六：非銀行性金融機構有哪些？銀行金融機構就是國有商業銀行股份制商業銀行政策性商業銀行和地方商業銀行非銀行金融機構是指保險公司證券公司信託投資公司租賃公司財務公司郵政儲蓄機構和城市農村信用合作社

問題七：銀行金融機構和非銀行金融機構有什麼聯繫和區別銀行性金融機構又叫存款機構或存款貨幣銀行。

其共同的特徵是以吸收存款爲主要負債，以發放貸款爲主要資產，以辦理轉賬結算爲主要中間業務，直接參與存款貨幣的創造過程。

非銀行性金融機構是與銀行性金融機構相對而言的。主要有保險公司、投資機構、信託公司、租賃公司、金融資產管理公司、財務公司等。

問題八：非金融機構（不是非銀行金融機構）指什麼就是能提供融資的公司，如集團企業的財務公司。

問題九：現在我國的非銀行金融機構有什麼啊？在我國常見的非銀行的金融機構包括，農村信用社、城市信用社、保險公司、財務公司、租賃公司、信託投資機構、小額貸款公司和擔保公司等等。

問題十：非金融機構代收是什麼意思就是非金融機構啊，像什麼金融租賃公司什麼的，不是銀行等金融機構代收。望採納

什麼是非法人金融機構？

金融機構是專門從事金融活動的組織，包括中央銀行、商業銀行、政策性銀行等各類銀行和信用合作社、信託投資公司、投資基金、財務公司、證券公司、證券交易所、保險公司等實際上構成一箇體系。金融機構的基本作用是提供創造金融交易工具，在金融活動參與者之間推進資金流轉。

什麼是非金融機構

除商業銀行和專業銀行以外的所有金融機構。主要包括信託、證券、保險、融資租賃等機構以及農村信用社、財務公司等。

非銀行金融機構是隨着金融資產多元化、金融業務專業化而產生的。早期的非銀行金融機構大多同商業銀行有着密切的聯繫。1681年，在英國成立了世界上第一家保險公司。70年代以來，金融創新活動不斷湧現，非銀行金融機構起了主要作用，

它有力地推動了金融業務的多元化、目標化和證券化，使得各類金融機構的業務日益綜合化，銀行機構與非銀行金融機構的劃分越來越不明顯，非銀行金融機構自身的業務分類也日趨融合。它們之間業務交叉進行，只是比重有所差別。

擴展資料：

信託投資機構專門（或主要）辦理金融信託業務的金融機構。它是一種團體受託的組織形式。信託機構的產生是由個人受託發展爲團體受託。

在商品經濟條件下，社會分工愈來愈細，經濟上的交往愈來愈多，人事與商務關係愈來愈複雜，人們爲了有效地經營和處理自己力不能及的財產及經濟事務，就需要專門的信託機構爲之服務。信託機構的重要種類有：信託投資公司、信託銀行、信託商、銀行信託部等。

參考資料來源：百度百科－非金融機構

對非居民貸款定義

對非居民貸款定義，非居民金融賬戶簡單理解就是指在中國境內的金融機構開立或者保有的、由非居民或者有非居民控制人的消極非金融機構持有的金融賬戶。

金融機構應當在識別出非居民金融賬戶之日起將其歸入非居民金融賬戶進行管理。賬戶持有人同時構成中國稅收居民和其他國家（地區）稅收居民的，金融機構應當按照本辦法規定收集並報送其賬戶信息。

賬戶持有人是指由金融機構登記或者確認爲賬戶所有者的個人或者機構，不包括代理人、名義持有人、授權簽字人等爲他人利益而持有賬戶的個人或者機構。

個人稅收居民身份聲明文件可以不填嗎

個人稅收居民身份聲明文件是必須要填寫的，否則銀行等金融機構可以拒絕辦理其業務。

根據《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》第十九條　金融機構應當按照以下規定，對新開個人賬戶開展盡職調查：

（一）個人開立賬戶時，金融機構應當獲取由賬戶持有人簽署的稅收居民身份聲明文件，識別賬戶持有人是否爲非居民個人。金融機構通過本機構電子渠道接收個人賬戶開戶申請時，應當要求賬戶持有人提供電子聲明文件。

聲明文件應當作爲開戶資料的一部分，聲明文件相關信息可併入開戶申請書中。個人代理他人開立金融賬戶以及單位代理個人開立金融賬戶時，經賬戶持有人書面授權後可由代理人簽署聲明文件。

（二）金融機構應當根據開戶資料（包括通過反洗錢客戶身份識別程序收集的資料），對聲明文件的合理性進行審覈，主要確認填寫信息是否與其他信息存在明顯矛盾。金融機構認爲聲明文件存在不合理信息時，應當要求賬戶持有人提供有效聲明文件或者進行解釋。不提供有效聲明文件或者合理解釋的，不得開立賬戶。

（三）識別爲非居民個人的，金融機構應當收集並記錄報送所需信息。

（四）金融機構知道或者應當知道新開個人賬戶情況發生變化導致原有聲明文件信息不準確或者不可靠的，應當要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起九十日內未能提供聲明文件的，金融機構應當將其賬戶視爲非居民賬戶管理。

擴展資料：

《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》第二十五條　金融機構應當按照以下規定，對新開機構賬戶開展盡職調查：

（一）機構開立賬戶時，金融機構應當獲取由該機構授權人簽署的聲明文件，識別賬戶持有人是否爲非居民企業和消極非金融機構。聲明文件應當作爲開戶資料的一部分，聲明文件相關信息可併入開戶申請書中。

（二）金融機構應當根據開戶資料（包括通過反洗錢客戶身份識別程序收集的資料）或者公開信息對聲明文件的合理性進行審覈，主要確認填寫信息是否與其他信息存在明顯矛盾。金融機構認爲聲明文件存在不合理信息時，應當要求賬戶持有人提供有效聲明文件或者進行解釋。不提供有效聲明文件或者合理解釋的，不得開立賬戶。

（三）識別爲非居民企業的，金融機構應當收集並記錄報送所需信息。合夥企業等機構聲明不具有稅收居民身份的，金融機構可按照其實際管理機構所在地確定其稅收居民國（地區）。

（四）識別爲消極非金融機構的，金融機構應當依據反洗錢客戶身份識別程序收集的資料識別其控制人，並且獲取機構授權人或者控制人簽署的聲明文件，識別控制人是否爲非居民個人。識別爲有非居民控制人的消極非金融機構的，金融機構應當收集並記錄消極非金融機構及其控制人相關信息。

賬戶持有人爲非居民企業的，也應當進一步識別其是否同時爲有非居民控制人的消極非金融機構。

（五）金融機構知道或者應當知道新開機構賬戶情況發生變化導致原有聲明文件信息不準確或者不可靠的，應當要求機構授權人提供有效聲明文件。機構授權人自被要求提供之日起九十日內未能提供聲明文件的，金融機構應當將其賬戶視爲非居民賬戶管理。

參考資料來源：百度百科——非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法