金融诈骗发案量近三年连续下降,集成交量分析资诈骗案量逆势上升 公司集资诈骗案的案例
金融欺诈发案量近三年接连下降,集资欺诈案量逆势上升
4月3日,我国司法大数据研究院发布的一份数据显现,近三年金融欺诈发案量同比均匀降幅超20%,其间信用卡欺诈罪案量最大,占比近多半,排名第二的集资欺诈案量呈逆势上升趋势。
汹涌新闻注意到,上述数据来源于人民法院大数据管理和服务渠道,计算时刻为2016年1月1日至2018年12月31日。
金融欺诈罪为我国《刑法》分则第三章第五节规则的类罪名,包含集资欺诈罪、借款欺诈罪、收据欺诈罪、金融凭据欺诈罪、信用证欺诈罪、信用卡欺诈罪、有价证券欺诈罪、稳妥欺诈罪等八种详细罪名。
数据显现,2016年全国法院新收金融欺诈一审案子近1.4万件,2017年新收案子降至1.1万余件,2018年新收案子仅为8400余件。也就是说,近三年金融欺诈发案量同比继续下降,均匀降幅超20%。
在地域散布上,金融欺诈案子收案量排名前三区域为广东、上海和福建。陈述指出,金融欺诈案子首要散布于东部区域,2015年东部区域收案量占全国案子总量的62.50%,2016年、2017年和2018年这一数据逐渐下降至51.72%、50.12%和48.26%;中西部区域案子占比逐年上升。2018年全国各地案子均有下降,仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同起伏上升。
陈述亦指出,信用卡欺诈罪为金融类欺诈的首要类型,在近三年总量中占比约78%。2016年至2018年,信用卡欺诈罪案子由1.2万件下降至6000余件,信用卡欺诈违法危险全体呈收窄趋势。
值得重视的是,近三年来,信用卡欺诈案子首要涉诉银行为农行、工行和中行。其间,发卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和农行,其每万张信用卡涉案量分别为0.35件、0.29件、0.11件、0.41件和0.64件,招行涉案危险最低。发卡量排名第10的邮储银行每万张信用卡涉案0.83件,涉案危险排名榜首。
此外,在近三年信用卡欺诈案子中,欺诈手法首要为恶意透支或超越规则期限透支,相关案子占比高达76.43%。骗得或冒用别人信用卡类案子占比为20.41%。陈述为此主张,应适当加强失期惩戒和额度管理工作,并强化信用卡信息安全维护。
陈述还指出,排名第二的集资欺诈罪接连两年逆势上升,收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件,增幅达27%,集资欺诈危险防控压力加大。
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