一季度第三方支付收交银蓝筹前39张罚单 罚没金额同比增9倍

付出清算等事务违规正在成为央行整理要点，进入2019年，监管对第三方付出一再“出手”。

据我国付出网供给给《证券日报》记者的不完全数据统计显现，在刚刚曩昔的2019年第一季度，央行对付出组织开出罚单39张，累计罚没总额超越3575万元。

一季度罚奇数同比翻倍

易宝付出领最大金额罚单

2019年1月8日，我国人民银行西宁中心支行作出行政处分决议，北京钱袋宝付出技能有限公司西宁分公司违背银行卡收单事务相关准则规则，被处分款10万元。这是央行公示出来的2019年第一张罚单。

据我国付出网供给数据显现，在刚刚曩昔的2019年第一季度，央行对付出组织开出罚单39张，累计罚没总金额达3575万元。而上一年一季度第三方付出范畴仅为是15张，罚没总金额约为341万元。从罚奇数量看，本年一季度罚奇数量比上一年现已翻了逾一倍。从罚单金额来看，则比上一年增了超越9倍。在一季度被罚付出组织中，拉卡拉、网银在线、易宝付出、杉德付出、中付付出等均榜上有名。

“从旁边面也能够反映出监管的日趋加强”，我国付出网创始人、总编辑刘刚对《证券日报》记者标明。

本报记者整理发现，在一季度，央行开出的最大一笔罚单给了易宝付出。

2月28日，央行运营办理部（北京）发布了一系列罚单，有4家付出组织受罚，其间易宝付出因违背清算办理规则、非金融组织付出服务办理办法相关规则被罚，没收违法所得约446.43万元，被罚约496万元，罚没总额为942.43万元。

实际上，近年来易宝付出一再被罚。据《证券日报》记者整理，自2014年以来，易宝付出已收到8张罚单。仅本年一季度，易宝付出就收到了2张罚单，除掉前述罚单，另一张则是易宝付出有限公司浙江分公司因违背《付出组织反洗钱和反恐怖融资办理办法》等规则收到的罚单。

材料显现，易宝付出于2003年8月8日建立，2011年5月份取得第一批央行颁布的付出车牌；2016年8月12日，成功续展《付出事务许可证》，包含互联网付出、移动电话付出、银行卡收单续展有效期为五年，截止日期为2021年5月2日。

此外，在一季度被罚的付出公司中，网银在线因与京东的联系非同一般而受重视。材料显现，网银在线建立于2003年，是京东数字科技控股有限公司的全资子公司；于2011年5月份第一批获央行《付出事务许可证》，于2014年取得了国家外管局颁布的”跨境付出车牌”。

反洗钱是合规运营红线

将是下半年监管要点

跟着备付金100%的缴存和断直连的完结，第三方付出组织的赢利空间进一步被收窄。反洗钱、大额可疑买卖陈述、防电信网络欺诈等准则和跨境付出买卖事务，都使付出组织的合规本钱在逐步添加。

“反洗钱是付出组织合规运营的红线。本年下半年，反洗钱将是监管的要点，国家针对反洗钱的监管将愈加严峻，处分也将愈加严峻。此外，跟着越来越多的付出组织进军跨境付出，不同国家不同地域愈加杂乱的付出环境，以及更多付出场景的呈现，也检测着国家反洗钱法规的完善程度”，连连付出相关负责人标明。

苏宁金融研究院特约研究员黄大智在承受《证券日报》记者采访时标明，下半年的监管要点会是反洗钱、反电信欺诈以及详细事务操作层面的合规状况。现在来看，反洗钱罚单已成为重灾区，付出组织在“大额买卖和可疑买卖陈述”和“了解你的客户”方面需求愈加合规。一起，在账户实名制办理、特约商户办理、收单组织等方面仍需特别注意。

黄大智以为，未来反洗钱的监管将会愈加常态化和世界化。跟着本钱市场的进一步敞开，跨境本钱活动和资金付出愈加频频，将会有规划更大的世界协作反洗钱监管。一起，监管的罚单趋势也标明，反洗钱监管将成为愈加常态化的监管办法，而这也有利于违规组织及时整改调整。

刘刚对此标明认同，“罚单首要会集在反洗钱范畴，付出组织的反洗钱作业起步较晚，还有很大的提高空间。”