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近来,裁判文书公示一则刑事裁定书显现,民生银行大连分行、越秀支行4名相关负责人因未对联保借款的真实性进行检查,违规发放算计超3.5亿元巨额借款,已致使民生银行超2亿元借款资金逾期无法回收。
依据刑事裁定书,被告人王某,系民生银行大连分行小微及小区危险处理部原总司理;被告人张某,原系民生银行大连分行小微及小区危险处理部评定中心司理;被告人田某,原系民生银行大连分行越秀支行行长;被告人赵某,原系民生银行大连分行越秀支行出售总监。
从详细案情来看,2013年新年往后,王某(另案处理)经别人介绍,找到时任民生银行大连分行越秀支行(以下简称越秀支行)行长田某,称自己的海域饲养亲朋想请求该行海洋渔业联保借款,田某遂将此事务交由越秀支行的出售总监赵某带领团队处理。
2013年3月27日至12月11日间,王某经过多人先后安排98名没有海域饲养实体的借款人,编成23组联保组,假造承包合同、村委会证明、银行流水、电费单据等借款资料,虚拟借款用处,向越秀支行请求联保借款,获批的借款被王某等人运用。
在上述借款的检查、批阅过程中,被告人赵某等作为越秀支行的客户司理,被告人田某作为越秀支行的行长,被告人张某作为民生银行大连分行的评定人员,被告人王某作为民生银行大连分行授权的终究批阅人,均未对借款用处、借款资料的真实性进行严厉检查、审阅,导致借款请求经过检查、批阅,致使民生银行大连分行向王某等人发放借款人民币2.673亿元。截止2015年5月,已有约1.707亿元借款资金逾期无法回收。
不仅如此,2013年3月至6月间,又有多人分组组成8组联保体,以运营海参育苗需求资金为由向民生银行请求借款。上述4名被告人在对上述联保体借款的检查审阅过程中,依然没有对借款资料的真实性进行检查,终究导致虚伪资料经过批阅,违法发放借款8820万元。
值得一提的是,该笔借款逾期后,其间7组联保体又经过赵某、田某处理了倒贷。到2019年6月,已有3576.84万元人民币借款资金逾期无法回收,其间本金算计2051.41万元人民币,利息算计55.58万元人民币,罚息算计1469.85万元人民币。
大连市中级人民法院以为,被告人王某、张某、田某、赵某违背国家规定发放借款,数额特别巨大,其行为侵犯了国家对金融机构借款活动的处理制度和金融机构的财产权,均已构成违法发放借款罪。终究,四人均被判处有期徒刑五年,并处罚金人民币十万元。
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